¿Qué tipo de situación se considera fraude crediticio?
Condiciones que constituyen préstamos fraudulentos:
1. Obtener un préstamo por un monto superior a un millón de yuanes mediante engaño;
2. Los bancos u otras instituciones financieras causan pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes;
3. Aunque la cantidad no cumple con los estándares anteriores, han obtenido préstamos repetidamente por medios engañosos;
4, causando pérdidas significativas a bancos u otras instituciones financieras o teniendo otras circunstancias graves.
Los préstamos fraudulentos se refieren al actor que utiliza hechos ficticios u oculta la verdad con el fin de poseerlos ilegalmente, lo que hace que los bancos u otras instituciones financieras opuestas a la posición de la transacción financiera caigan en malentendidos o en malentendidos continuos y entreguen automáticamente un. cantidad relativamente grande de préstamo al perpetrador o a un tercero designado por él, infringiendo así principalmente la orden de crédito y al mismo tiempo infringiendo la propiedad de la propiedad pública y privada, violando el derecho penal y sujeto a responsabilidad penal.
El comportamiento ilegal específico del fraude crediticio es que esta persona implementó el engaño para ocupar una propiedad que no le pertenecía. Al mismo tiempo, al implementar este método, logró ganarse la confianza de la institución. y obtuvo bienes que originalmente no le pertenecían.
De acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes de nuestro país, la cantidad obtenida a través de este comportamiento de préstamo fraudulento debe ser superior a un millón de yuanes. O a través de este comportamiento de préstamo fraudulento, se provocaron pérdidas directas de propiedad de más de 200.000 yuanes a las instituciones pertinentes. Si los bienes ilícitos obtenidos defraudando la confianza de instituciones relevantes mediante medios engañosos alcanzan estas dos cifras, diremos que cumple con el delito de obtención fraudulenta de préstamos.
Si se lleva a cabo la conducta antes mencionada pero no se ha alcanzado el monto antes mencionado, no está permitido siempre y cuando esta persona muchas veces engaña a las instituciones a través de este método ilegal para obtener algunos préstamos. El énfasis aquí es a menudo, es decir, hacer esto con frecuencia, y el énfasis está en la cantidad de veces. Si algunas de las situaciones enumeradas anteriormente no existen, pero siempre que usted les dé a estas instituciones que le otorgan préstamos, como los bancos que conocemos, le causarán grandes pérdidas (principalmente en relación con pérdidas de propiedad) o su comportamiento causar pérdidas más graves, entonces esto también es un delito.
Base jurídica:
"Derecho Penal de la República Popular China"
Artículo 266
Defraudación a personas públicas o privadas Bienes, si la cantidad es relativamente elevada, será condenado a pena de prisión de duración determinada no superior a tres años, detención o vigilancia penal y, concurrente o únicamente, a una multa si la cantidad es elevada o concurren otras circunstancias graves; será condenado a pena privativa de libertad de no menos de tres años y no más de 10 años, y también multa si el monto es particularmente grande. Si el delito es grave o concurren otras circunstancias particularmente graves, el infractor será condenado a pena fija; pena de prisión no menor de diez años o cadena perpetua, así como multa o confiscación de bienes. Si esta ley dispusiera lo contrario, prevalecerán las disposiciones.