¿Cuáles son los tres modelos de financiación de la cadena de suministro?
Se refiere al banco que brinda financiamiento y otros servicios financieros y de liquidación a los clientes (empresas principales), al mismo tiempo que facilita la recepción oportuna de préstamos por parte de los proveedores de estos clientes, o brinda servicios de pago anticipado y financiamiento de inventario a sus distribuidores. (En pocas palabras, es un modelo de financiación en el que los bancos conectan empresas centrales con empresas ascendentes y descendentes para proporcionar productos y servicios financieros flexibles).
El modelo de financiación de la cadena de suministro es el siguiente:
1. Modelo de Alibaba;
2. Modelo de portal de información de la industria;
3. Modelo de empresa de software;
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5. Modelo empresarial líder tradicional.
Datos ampliados:
Beneficios de la financiación de la cadena de suministro
1. Nuevos canales para la financiación corporativa
La financiación de la cadena de suministro proporciona financiación para las pequeñas empresas. y medianas empresas Los obstáculos conceptuales y técnicos ofrecen soluciones, y el mercado de crédito para las PYME ya no está fuera de su alcance.
La financiación de la cadena de suministro ha comenzado a llamar la atención de los ejecutivos financieros de muchas grandes empresas. Para ellos, la financiación de la cadena de suministro, como nuevo canal de financiación, no sólo ayuda a compensar la compresión de las líneas tradicionales de préstamos de capital de trabajo por parte de los bancos, sino que también reduce su nivel de necesidades de capital de trabajo al introducir servicios de financiación para las empresas upstream y downstream.
Debido a la intensificación de la competencia en la cadena industrial y la fortaleza de las empresas centrales, las ventas a crédito representan una proporción considerable en la liquidación de la cadena de suministro. Las ventas a crédito se han convertido en la forma de pago más extendida para las empresas. Por un lado, la existencia de un gran número de cuentas por cobrar provocadas por las ventas a crédito hace que las pequeñas y medianas empresas tengan que afrontar el riesgo de un capital de trabajo insuficiente, y la cadena de capital empresarial es evidentemente tensa;
Por otro lado, las cuentas por cobrar, como empresa potencial. La gestión de la información, la gestión de riesgos y la utilización de los flujos de capital son cada vez más importantes para las empresas.
En la nueva situación, revitalizar las cuentas por cobrar corporativas se ha convertido en una forma importante de resolver los problemas de financiación de las pequeñas y medianas empresas en la cadena de suministro. Algunos bancos comerciales han realizado innovaciones fructíferas en este campo. El último sistema de gestión de cuentas por cobrar y por pagar y el sistema de factoraje nacional en línea del China Merchants Bank son innovaciones que han atraído mucha atención.
Según la persona a cargo del Departamento de Gestión de Efectivo de la oficina central de China Merchants Bank, el sistema puede proporcionar servicios electrónicos completos, transparentes y rápidos de gestión de cuentas por cobrar y servicios de factoring nacional para proveedores y compradores en la cadena de suministro. La solución simplifica enormemente los complejos procesos operativos que enfrentan las operaciones de factoring tradicionales, especialmente ayuda a optimizar la confirmación de la transferencia de derechos de los acreedores cuando los compradores y vendedores viven en diferentes lugares, y ayuda a las empresas a obtener rápidamente los fondos que necesitan con urgencia.
2. Nuevos canales para que los bancos abran código
La financiación de la cadena de suministro proporciona nuevos canales para ingresar y estabilizar a los clientes de alto nivel. A través de un paquete de soluciones para los miembros del sistema de la cadena de suministro, las empresas centrales están "vinculadas" a los bancos que brindan servicios.
La razón principal por la que el financiamiento de la cadena de suministro es tan atractivo para los bancos internacionales es que es más rentable que los negocios tradicionales y brinda oportunidades más valiosas para fortalecer las relaciones con los clientes. En el contexto de la crisis financiera, las razones anteriores son aún más fuertes.
El mercado potencial para la financiación de la cadena de suministro es enorme. Según estimaciones de UPS, el stock de cuentas por cobrar en el mercado global es de aproximadamente 654.380,3 billones de dólares, mientras que el potencial de mercado para el descuento de cuentas por pagar y los préstamos respaldados por activos (incluida la financiación de inventarios) ha alcanzado los 654.3800 millones de dólares y los 340.000 millones de dólares respectivamente. .
Personas de China Merchants Bank dijeron que bajo el modelo de consideración de riesgos y servicios de financiamiento de la cadena de suministro, dado que los bancos prestan más atención a los riesgos comerciales de toda la cadena de suministro, la evaluación del comercio general incluirá más pequeños y medianas empresas en el ámbito de servicio del banco.
Incluso si una sola empresa no cumple con algunos de los estándares de control de riesgos del banco, siempre que el negocio entre la empresa y la empresa principal sea estable, el banco no sólo puede realizar una evaluación de riesgos independiente de la situación financiera de la empresa, pero también La empresa realiza la concesión de crédito y promueve la realización de toda la transacción.
3. Beneficios económicos y sociales significativos.
Igualmente importante es el hecho de que los beneficios económicos y sociales del financiamiento de la cadena de suministro son muy destacados.
Con la ayuda del modelo de desarrollo de "compra grupal" y la innovación en los métodos de control de riesgos, se ha mejorado la relación ingresos-costos del financiamiento para las pequeñas y medianas empresas y se han demostrado evidentes economías de escala.
Según las estadísticas, con la ayuda de soluciones financieras de la cadena de suministro, las 65.438.000 empresas más grandes de Estados Unidos redujeron sus costos en 720 millones en 2005 mediante mejoras en los métodos de pago, revitalización de inventario y pagos diferidos. necesidades de liquidez.
De manera similar, en 2007, las 65.438.000 empresas cotizadas más grandes de Europa obtuvieron un beneficio de 46 mil millones de euros de las tres cuentas de cuentas por cobrar, cuentas por pagar e inventario.
4. La financiación de la cadena de suministro logra la integración de múltiples flujos.
La financiación de la cadena de suministro tiene una logística, un flujo de negocios, un flujo de capital y un flujo de información bien integrados.
Enciclopedia Baidu-Finanzas de la cadena de suministro