Descripción general de la gestión de documentos de seguros
Capítulo 1: Informe de rectificación de la compañía aseguradora. Nuestra rama ha estudiado cuidadosamente el espíritu del documento y ahora resume el trabajo relevante del año pasado de la siguiente manera:
Primero, estudiar mucho y mejorar la conciencia sobre la prevención de riesgos. Después de recibir el documento, la sucursal central de Fuyang lo estudió e investigó inmediatamente y lo envió a las instituciones de cuarto nivel lo antes posible, exigiendo que cada institución estudiara cuidadosamente el espíritu del documento, combinara su trabajo real y sus responsabilidades laborales, y mejorar su sentido de responsabilidad ante posibles puntos de riesgo. Lograr la detección temprana, la notificación temprana y el manejo temprano de los riesgos.
2. Combinado con su propio trabajo, formular detalles de implementación y llevar a cabo una investigación integral de riesgos.
(1) La sucursal central de Fuyang exige que todos los departamentos e instituciones de cuarto nivel lleven a cabo una investigación exhaustiva de todos los riesgos en la jurisdicción. Concéntrese en los siguientes aspectos.
(1) Comprobar los riesgos en el uso de documentos. Dados los riesgos que implica el uso de documentos. Recientemente, la sucursal central de Fuyang llevó a cabo una inspección exhaustiva del uso de documentos de varios departamentos e instituciones de cuatro niveles de acuerdo con los requisitos de inspección de autenticidad de datos de la Comisión Reguladora de Seguros de China. A juzgar por los resultados de la inspección, la organización está relativamente estandarizada en términos de encuadernación de documentos, recopilación de documentos y registro de ventas. Sin embargo, se constató que la gestión documental de algunas instituciones no era estricta, y la sucursal ha realizado correcciones y rectificaciones ante este comportamiento. Al mismo tiempo, se emitió un aviso dentro de la sucursal, exigiendo a todas las instituciones implementar estrictamente los requisitos de gestión de documentos de la empresa y evitar riesgos potenciales en el uso de documentos.
(2) Investigar los riesgos en los contratos de seguro Los riesgos en los contratos de seguro se centran principalmente en la integridad de los datos del contrato de seguro. En la reciente inspección empresarial, la atención se centró en la facturación, los términos y condiciones, el seguro, la aprobación, la firma y el sellado, etc. , asegurar la validez y legalidad del contrato de seguro, y salvaguardar los intereses de ambas partes. Exigimos una rectificación estricta de los problemas existentes en las instituciones individuales. Al mismo tiempo, la sucursal de China normalizará esta inspección y realizará controles aleatorios sistemáticos.
(3) Investigar riesgos de rescate anormales. Nuestra empresa monitorea sistemáticamente los datos sobre los negocios de entrega todos los días y requiere específicamente que todas las instituciones se concentren en la comunicación sobre los negocios de entrega. Para los datos anormales, les exigimos que identifiquen la causa y proporcionen informes de análisis para evitar que la situación empeore debido a un manejo inadecuado y un impacto social negativo.
(4) Comprobar la autenticidad de los datos. La autenticidad de los datos del sistema de riesgos aún enfrenta ciertos riesgos y es necesario fortalecer continuamente los controles de autenticidad de los datos, como la autenticidad de la información del seguro, la precisión de la presentación de pólizas y la autenticidad de la firma del titular de la póliza, que requieren atención especial. Por un lado, al fortalecer la capacitación en facturación, mejoraremos continuamente la calidad general del personal de facturación y reduciremos la aparición de riesgos humanos. Por otro lado, debemos hacer un buen trabajo en la supervisión e inspección diaria, y castigar y sancionar a quienes no cumplen seriamente con sus deberes de facturación o descuidan sus deberes.
(5) Investigación contra el lavado de dinero En la actualidad, el Banco Popular de China ha establecido un departamento especial de gestión contra el lavado de dinero para ser responsable de las inspecciones contra el lavado de dinero de las instituciones financieras, que requieren un registro diario y inspección de transacciones sospechosas, como transacciones de gran valor e investigación de robos de tarjetas de crédito. Durante la reciente inspección comercial, imprimimos los formularios de registro pertinentes contra el lavado de dinero en la recepción y exigimos al cajero que registrara cada transacción sospechosa y de gran valor y recopilara información del cliente para cooperar con la lucha contra el lavado de dinero.
(2) Medidas de monitoreo de riesgos tomadas por la sucursal central de Fuyang
(1) Utilice datos de informes para realizar verificaciones aleatorias diarias de los datos. Por un lado, los negocios recientes se verifican uno por uno en el sistema principalmente a través de datos de la lista de políticas, y los elementos de la política se verifican viendo datos de imágenes. Por otro lado, es necesario fortalecer la orientación diaria, exigir que el personal de facturación confirme los documentos emitidos por el sistema y realizar inspecciones periódicas por muestreo.
(2) Inspección aleatoria. Primero, verifique el uso de documentos institucionales y la información de suscripción mediante inspecciones aleatorias en cualquier momento. El segundo es exigir a los jefes de varios departamentos y agencias de cuatro niveles que realicen inspecciones periódicas y orienten sobre su jurisdicción.
(3) Seguir estrictamente los requisitos de supervisión del departamento de administración de personal de la sucursal, investigar los riesgos de casos relevantes y lograr la detección temprana, la notificación temprana y la eliminación temprana.
(3) Monitoreo de riesgos y evaluación periódica Actualmente, el monitoreo y análisis se llevan a cabo principalmente a través de objetivos de riesgo clave, como órdenes operativas, desarrollo de negocios de seguros individuales, gestión de sellos y control de documentos, enfocándose en situaciones anormales y aumentar los esfuerzos de seguimiento. El segundo es realizar inspecciones periódicas de varios departamentos. En tercer lugar, todos los departamentos e instituciones de cuarto nivel presentan periódicamente informes de cumplimiento a la sucursal de China. Lograr informes y manejo tempranos para garantizar que no se produzcan riesgos regionales.
3. Sistema de plan de contingencia de riesgos
(1) Objetivos del plan de contingencia: reclamaciones de clientes de grandes grupos, incidencias de control documental, gestión del sello financiero e incidencias de sanciones administrativas.
(2) Organización y gestión: la sucursal central de Fuyang se estableció en la segunda mitad de 2013. El equipo de investigación de riesgos de casos está dirigido por el Departamento de Asuntos Generales y es responsable de inspeccionar y supervisar el trabajo de investigación de riesgos de casos de la sucursal de China y manejar emergencias.
(3) Control in situ: cuando ocurre un accidente importante, la sucursal deberá informar a la sucursal lo antes posible, incluida la hora, lugar, unidad, situación breve y naturaleza del incidente. , pérdidas económicas preliminares y medidas adoptadas de emergencia, etc. Al mismo tiempo, llevamos a cabo una investigación in situ del incidente, coordinamos el manejo y hacemos un buen trabajo en el control in situ.
(4) Investigación y recopilación de pruebas: haga un buen trabajo en la recopilación de pruebas en el sitio, entreviste al personal relevante y registre rastros y pruebas físicas en el sitio.
(5) Manejo razonable: para emergencias que hayan ocurrido, coordine inmediatamente con la sucursal y las autoridades reguladoras para manejar el incidente de manera razonable para reducir el impacto y las pérdidas. Al mismo tiempo, los problemas deben mejorarse de manera oportuna para eliminar las lagunas en la gestión.
En cuarto lugar, gestionar bien los riesgos. En primer lugar, cuando ocurre una emergencia, la sucursal coopera inmediatamente con los departamentos relevantes de la sucursal para manejar los riesgos para evitar la expansión de las pérdidas, garantizar la puntualidad del control de riesgos y coordinar activamente con los departamentos relevantes para manejar el incidente. El segundo es aclarar la gestión, manejar los riesgos de acuerdo con los asuntos legales y los sistemas de gestión de control automático, y exigir que los jefes de cada departamento y sucursal sean los primeros responsables de las emergencias. El tercero es informar de manera oportuna, mejorar el sistema, tomar decisiones razonables y prevenir riesgos de casos.
Verbo (abreviatura de verbo) implementa la responsabilidad de prevenir eventos de riesgo importante. La sucursal sigue el principio de "descomponer las responsabilidades capa por capa e implementarlas a las personas", aclara que los jefes de cada una. La agencia tiene responsabilidades de liderazgo e implementa estrictamente el "sistema de rendición de cuentas", asignando responsabilidades a las personas para garantizar que todas las tareas se implementen en su lugar. Para los riesgos que hayan ocurrido, nos referiremos a las "Opiniones orientativas sobre la responsabilidad de los casos de las instituciones de seguros" y las haremos responsables paso a paso.
Capítulo 2: Descripción general de la gestión de documentos de seguros* * La bancaseguros ingresó a Xinjiang en 2004 e inició una cooperación comercial con * * Bank Xinjiang Branch. En las primeras etapas de la cooperación, ambas partes estaban comprometidas con la promoción y el desarrollo del negocio bancario basándose en una actitud mutuamente beneficiosa y beneficiosa para todos. Con el crecimiento continuo del rendimiento y la mejora continua de la plataforma premium, la plataforma ha saltado de la plataforma de 8 millones de yuanes al comienzo de la cooperación a la plataforma de 65.438+3 mil millones de yuanes, creando un pico de cooperación en el negocio bancario. En 201X, aunque nuestra empresa ajustó su estructura de productos, aún superó la marca de 80 millones de yuanes.
Se puede decir que ambas partes * * * han creado brillantez una y otra vez y han logrado resultados notables. En 201X, el negocio de agencias bancarias de canal * * de nuestro banco continuó disminuyendo y mostró una tendencia a la baja. El rendimiento anual en XX fue de sólo 58 millones de yuanes, significativamente menor que en años anteriores. En este sentido, ** La sucursal de Xinjiang concede gran importancia a esto, desde la oficina del director general hasta bancaseguros, y tiene un severo sentido de urgencia. * *Como socio más grande e importante de nuestra empresa, la fuerte caída del rendimiento y la aparición de muchas situaciones han hecho sonar la alarma para el desarrollo del negocio bancario de nuestra empresa. En este sentido, nuestra empresa realizó un análisis cuidadoso y resumió las deficiencias.
Además, en el proceso de servicio **, hubo problemas como mano de obra insuficiente, baja calidad del personal y defectos en la gestión del equipo, lo que condujo directamente a una disminución significativa en el desempeño de **. Nuestra empresa ha reflexionado profundamente sobre varios problemas que han ocurrido en el pasado y se disculpa sinceramente por los inconvenientes causados por el trabajo preliminar incompleto. Para compensar eficazmente el impacto del trabajo preliminar insuficiente, garantizar el negocio fluido y estable de ambas partes, promover el desarrollo del negocio a largo plazo y remodelar el concepto de cooperación entre * * Banco y nuestra empresa, nuestra empresa de manera integral. y llevó a cabo eficazmente varios problemas que existían en la etapa inicial del trabajo de rectificación:
1. Implementación de la teoría del grifo
Reorganizar el equipo para deshacerse de lo viejo y dar la bienvenida a lo nuevo. . Eliminar líderes de equipo y gerentes de cuentas que sean contrarios a la filosofía empresarial de la empresa, tengan actitudes y estilos de trabajo problemáticos y tengan baja calidad profesional y nivel de gestión, y al mismo tiempo atraer talentos destacados para reorganizar el equipo. Actualmente, el trabajo de clasificación del equipo de bancaseguros se ha completado con éxito.
En segundo lugar, la mano de obra se ha ampliado considerablemente
Para compensar la escasez de mano de obra, nuestra empresa comenzó a reclutar personal en Xinjiang a partir de junio de 2065 438+0X. En la actualidad, * * la fuerza de ventas de Yin'an Xinjiang ha llegado a 450 personas.
Además, durante este proceso de contratación, nuestra empresa controla estrictamente el proceso de contratación y realiza controles estrictos para garantizar que las capacidades integrales, la calidad del personal, el conocimiento del servicio, las capacidades comerciales y otros aspectos de los reclutadores puedan satisfacer plenamente las necesidades del servicio.
Tres. Fortalecer la capacitación y mejorar las capacidades comerciales de los empleados. Con el fin de garantizar las capacidades comerciales y la calidad del servicio del personal de nuestra empresa, nuestra empresa ha realizado múltiples rondas de capacitación integral para nuevos empleados. Se llevó a cabo una capacitación integral previa al empleo, desde conocimientos financieros y de seguros hasta productos, desde habilidades comerciales de ventas hasta servicios de preventa y posventa. Al mismo tiempo, el Departamento de Banca y Seguros de la sucursal ha formulado un plan de capacitación para 201X y llevará a cabo capacitaciones repetidas de alta densidad para los gerentes de cuentas para garantizar la mejora continua de diversas capacidades.
Cuatro. Establecimiento de la estructura del departamento de ventas Este año, la oficina central y las sucursales han realizado grandes ajustes en la estructura del personal de ventas. Cada organización ha establecido especialmente un * * departamento comercial para atender * * canales. Bajo los canales ** existentes, el área de Urumqi se subdivide en tres departamentos de ventas, que brindan servicios integrales a ** por distrito y sucursal.
En términos de dotación de personal en el departamento comercial, nuestra empresa selecciona especialmente personal de élite para ser transferido al departamento comercial en Xinjiang ** y asigna todas las líneas comerciales más sólidas del departamento de banca y seguros a los canales. y departamento comercial en ** , garantizando un servicio de calidad. Actualmente ** canales y personal de ventas están implementados.
Verb (abreviatura de verbo) define el sistema y establece un sistema de atención al cliente. Para garantizar la alta calidad de los servicios y la plena satisfacción de los clientes y canales, el departamento de bancaseguros ha formulado especialmente un gestor de clientes. El sistema de servicio, el proceso de ventas, las visitas posteriores a las ventas, el manejo de problemas de los clientes, etc., se han regulado claramente para que Xinjiang Bancassurance tenga leyes a seguir y se aplique estrictamente con recompensas y castigos claros. Para cooperar con el negocio de ** en 201X, especialmente el crecimiento del negocio a plazos, nuestra empresa requiere que todos los administradores de cuentas de los canales ** operen en puntos fijos para garantizar que cualquier problema que surja pueda resolverse lo antes posible. .
Al mismo tiempo, el departamento de servicio al cliente se incluirá en una gestión unificada y ajustes de personal para garantizar un atento servicio posventa y la satisfacción del cliente. Las capacidades de servicio al cliente de Bancaseguros se han mejorado enormemente.
Sexto, aumentar la inversión
Aumentar la inversión de políticas en * * canales. En términos de política, damos fuerte preferencia a los * * canales y damos prioridad a los * * canales en términos de recursos humanos. Desarrollar planes de cooperación comercial independientes específicamente para ** canales, mejorar integralmente el entusiasmo comercial de todos ** gerentes de cuentas de canal y ** personal de ventas en todos los niveles en Xinjiang y promover el desarrollo comercial.
Siete. Fortalecer la supervisión interna de la empresa y llevar a cabo una fuerte supervisión de * * negocios. Designe a una persona dedicada para realizar un seguimiento diario independiente del negocio de ** y realice evaluaciones separadas de varios indicadores comerciales del canal ** en reuniones semanales y mensuales para garantizar que todo el banco en Xinjiang conceda absoluta importancia al canal ** . Realizar un seguimiento especial de los programas de competencia comercial y otras actividades y enviar datos periódicamente a ***.