¿Cómo determinar un sobregiro malicioso en una tarjeta de crédito? ¿Qué se considera un sobregiro malicioso de una tarjeta de crédito?

1. ¿Cómo determinar un sobregiro malicioso en una tarjeta de crédito?

1. El sobregiro malicioso incluye seis situaciones:

( 1) No hacerlo a sabiendas. Una gran cantidad de sobregiro debido a la falta de capacidad para pagar el préstamo, que no se puede devolver.

(2) Despilfarro desenfrenado de fondos de sobregiro, que no se pueden devolver; >

(3) Escapar, cambiar información de contacto y evadir después del cobro bancario por sobregiro;

(4) Escapar y transferir fondos, ocultar bienes y evadir pagos

(; 5) Utilizar fondos de sobregiro para llevar a cabo actividades ilegales y criminales;

(6) Otros comportamientos de posesión ilegal de fondos y negarse a devolverlos.

2. Las condiciones para que el "sobregiro malicioso" constituya un delito también están claramente definidas: el titular de la tarjeta sobregira más allá del límite prescrito o dentro del período prescrito con fines de posesión ilegal, y después de dos cobros por parte del banco emisor de la tarjeta, Si el dinero no es devuelto después de más de tres meses, se considerará como "sobregiro malicioso" según lo estipula el artículo 196 de la Ley Penal.

3. Existen dos condiciones sustantivas para constituir un "sobregiro doloso". La primera, debe ser recordado dos veces por el banco emisor, y la segunda, no debe ser devuelto transcurridos más de tres meses, ambos de que deben cumplirse al mismo tiempo.

2. Cómo sancionar el sobregiro malicioso de tarjetas de crédito

1. El sobregiro malicioso de tarjetas de crédito violará el delito de fraude con tarjetas de crédito y será condenado a pena de prisión de duración determinada no mayor de cinco años o detención penal, y a una multa de no menos de 20.000 yuanes y más de 200.000 yuanes, una multa de no más de 50.000 RMB si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a pena fija; - pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de diez años, y una multa de no menos de 50.000 RMB pero no más de 500.000 RMB si la cantidad es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, será sentenciado; a pena de prisión fija de no menos de cinco años pero no más de diez años o cadena perpetua, y también será sentenciado a una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes.

Las llamadas circunstancias graves se refieren a una gran cantidad de fraude u otras circunstancias graves. La cantidad aquí es enorme. Según las interpretaciones judiciales pertinentes, se trata de un fraude de más de 50.000 yuanes. En cuanto a otras circunstancias graves, se refiere principalmente a quienes utilizan medios técnicos avanzados para falsificarlas y luego usarlas; el cabecilla de un grupo criminal que usa tarjetas de crédito para cometer fraude; quienes usan tarjetas de crédito varias veces para cometer fraude y se niegan a hacerlo; cambio aquellos que han causado enormes pérdidas a la propiedad pública y privada de otras personas debido a su conducta fraudulenta, conductas que causan efectos adversos por sus acciones, etc.

Las llamadas "circunstancias especialmente graves" se refieren a cantidades especialmente grandes de fraude y otras circunstancias especialmente graves. El punto de partida para una cantidad especialmente elevada es 500.000 yuanes, según las interpretaciones judiciales pertinentes. En cuanto a otras circunstancias especialmente graves, se refiere principalmente a quienes utilizan tarjetas de crédito para cometer delitos de estafa como negocio habitual los que son reincidentes, reincidentes o pluriinfractores los que tienen múltiples circunstancias graves; pérdidas económicas a otros debido a sus actividades fraudulentas u otras consecuencias particularmente graves; utilizar bienes defraudados para cometer otros delitos penales graves, causando consecuencias particularmente malas debido a sus acciones, etc.

2. Si el órgano de seguridad pública presenta un caso de sobregiro malicioso de una tarjeta de crédito y se han reembolsado todos los intereses del sobregiro antes de que se pronuncie la sentencia del Tribunal Popular, la persona podrá recibir un pena más leve. Si las circunstancias son menores, la pena podrá condonarse. Si el monto del sobregiro malicioso es relativamente grande y todos los intereses del sobregiro se han reembolsado antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso, y las circunstancias son obviamente menores, no se podrá perseguir la responsabilidad penal de conformidad con la ley.

3. ¿Qué circunstancias constituyen el delito de defraudación con tarjetas de crédito?

De acuerdo con lo dispuesto al respecto en el artículo 196 de la vigente Ley Penal, las siguientes cuatro circunstancias constituyen el delito de defraudación con tarjetas de crédito :

1 , Utilice una tarjeta de crédito falsificada o utilice una tarjeta de crédito obtenida de forma fraudulenta con una identificación falsa

2. Utilice una tarjeta de crédito caducada

3; . Usar la tarjeta de crédito de otra persona de manera fraudulenta;

4. Sobregiro malicioso.

Las tarjetas de crédito exigen el consumo primero y el reembolso después, por lo que algunas personas pueden aprovechar esta regla para sobregirar maliciosamente su límite de crédito. Si gastan más dinero, el tribunal impondrá una sentencia más dura. Todo el mundo necesita consumir de forma racional y razonable para evitar sobregiros excesivos e incapacidad de pago, lo que eventualmente conducirá a que uno mismo no pueda devolver el dinero, afecte gravemente su vida o incluso sea sentenciado.