Medidas provisionales para la administración de productos de gestión de activos de seguros

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de regular el negocio de productos de gestión de activos de seguros (en adelante, productos o productos de gestión de activos de seguros) realizado por las instituciones de gestión de activos de seguros y proteger los derechos e intereses legítimos de los inversores y las partes relevantes, de conformidad con la "Ley de Seguros de la República Popular China", "China Estas Medidas se formulan de conformidad con la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, las Opiniones Orientadoras sobre la Regulación del Negocio de Gestión de Activos de las Instituciones Financieras (en adelante denominadas las "Opiniones Orientadoras") y las leyes y reglamentos pertinentes. Artículo 2 Estas Medidas se aplican a las instituciones de gestión de activos de seguros establecidas dentro del territorio de la República Popular China para dedicarse al negocio de productos de gestión de activos de seguros. A menos que las leyes, los reglamentos administrativos y la Comisión Reguladora de la Banca y los Seguros de China (en adelante, la Comisión Reguladora de la Banca de China) dispongan lo contrario. Artículo 3 El término "negocio de productos de gestión de activos de seguros", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a la institución financiera en la que una institución de gestión de activos de seguros acepta la encomienda de inversores, establece productos de gestión de activos de seguros y actúa como administrador, e invierte y gestiona los Confió la propiedad del inversionista de conformidad con las leyes, reglamentos y contratos pertinentes.

Los productos de gestión de activos de seguros incluyen planes de inversión en deuda, planes de inversión en acciones, productos de cartera y otros productos especificados por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 4 Los productos de gestión de activos de seguros se emitirán de forma no pública a inversores cualificados. Artículo 5 Al realizar negocios de productos de gestión de activos de seguros, las instituciones de gestión de activos de seguros aprovecharán plenamente las ventajas de la estabilidad a largo plazo de los fondos de seguros para servir a la protección de los seguros y al desarrollo económico y social. Artículo 6 Las instituciones de gestión de activos de seguros respetarán las leyes, los reglamentos administrativos y las disposiciones de la Comisión Reguladora Bancaria de China, seguirán los principios de equidad e imparcialidad, salvaguardarán los derechos e intereses legítimos de los inversores, serán honestos y dignos de confianza, diligentes y responsables, y prevenir conflictos de intereses. Artículo 7 Cuando las instituciones de gestión de activos de seguros lleven a cabo negocios de productos de gestión de activos de seguros, fortalecerán la gestión de la idoneidad de los inversores, divulgarán plenamente la información y los riesgos a los inversores y no prometerán garantizar el principal ni el rendimiento.

Los inversores que invierten en productos de gestión de activos de seguros deben tomar decisiones prudentes basadas en sus propias capacidades y asumir los riesgos de inversión de forma independiente. Artículo 8 La propiedad de los productos de gestión de activos de seguros es independiente de la propiedad inherente de las instituciones de gestión de activos de seguros, custodios y otras personas físicas, jurídicas u organizaciones que presten servicios de gestión de productos y otros bienes gestionados. Los bienes y los ingresos derivados de la gestión, uso, disposición u otras circunstancias de la Propiedad del Producto se clasificarán como Propiedad del Producto. Cuando las instituciones de gestión de activos de seguros, custodios y otras instituciones se liquidan por disolución legal, revocación, quiebra y otros motivos, la propiedad del producto no pertenece a su propiedad de liquidación. Artículo 9 La Asociación de Gestión de Activos de Seguros de China, Shanghai Insurance Exchange Co., Ltd. y China Insurance Asset Registration and Trading System Co., Ltd., de conformidad con las leyes, los reglamentos administrativos y las disposiciones de la Comisión Reguladora Bancaria de China , regular el negocio de productos de gestión de activos de seguros de las instituciones de gestión de activos de seguros Llevar a cabo una gestión autodisciplinada. Artículo 10 Las instituciones de gestión de activos de seguros realizarán la emisión, registro y custodia en plataformas de registro y negociación de activos como Shanghai Insurance Exchange Co., Ltd. y China Insurance Asset Registration and Trading System Co., Ltd. (en adelante, el registro y plataforma de negociación) reconocida por la Comisión Reguladora Bancaria de China, transacciones, liquidación y divulgación de información. Artículo 11 La Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la Comisión Reguladora de Seguros de China) supervisará y gestionará el negocio de productos de gestión de activos de seguros de conformidad. con la ley.

La Comisión Reguladora Bancaria de China implementa una supervisión exhaustiva del negocio de productos de gestión de activos de seguros, identifica al inversor final del producto hacia arriba, identifica los activos básicos del producto hacia abajo e implementa una supervisión integral y dinámica del funcionamiento del producto. gestión. Capítulo 2 Partes del Producto Artículo 12 El término "inversores calificados", tal como se utiliza en estas Medidas, se refiere a personas físicas, personas jurídicas o individuos que tienen las correspondientes capacidades de identificación de riesgos y capacidades de asumir riesgos, invierten no menos de una determinada cantidad en un solo producto, y cumplir las siguientes condiciones: Otras organizaciones:

(1) Personas físicas con más de dos años de experiencia en inversiones y que cumplan una de las siguientes condiciones: activos financieros netos del hogar de no menos de 3 millones de yuanes, hogar activos financieros de no menos de 5 millones de yuanes, o El ingreso anual promedio en los últimos tres años no es inferior a 400.000 yuanes;

(2) Una entidad legal cuyos activos netos al final del año más reciente año no menos de 65,438+ millones de yuanes;

(3) Instituciones supervisadas por las autoridades reguladoras financieras y los productos de gestión de activos emitidos por ellas;

(4) Pensiones básicas, servicios sociales fondos de seguridad, anualidades empresariales y otros fondos de pensiones;

(5) Otras situaciones en las que la Comisión Reguladora Bancaria de China determina que es un inversor calificado.

Artículo 13 Una institución de gestión de activos de seguros deberá cumplir las siguientes condiciones para llevar a cabo negocios de productos de gestión de activos de seguros:

(1) La empresa tiene un gobierno corporativo perfecto, buena reputación en el mercado y cumple con los requisitos de capacidad de gestión de inversiones de Requisitos de la Comisión Reguladora Bancaria de China;

(2) Tener procedimientos operativos, mecanismos de control interno, sistemas de auditoría y gestión de riesgos sólidos, y establecer transacciones justas y mecanismos de aislamiento de riesgos;

( 3) Establecer el desarrollo de productos, puestos profesionales como investigación de inversiones, gestión de inversiones, control de riesgos y evaluación del desempeño;

(4) Tener un equipo de gestión de inversiones estable y no menos del número especificado de profesionales relevantes. ;

( 5) No ha habido violaciones importantes de las leyes y regulaciones en los últimos tres años, y no ha habido violaciones importantes de las leyes y regulaciones dentro de los tres años posteriores a su establecimiento;

(6) Otras condiciones prudenciales especificadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 14 Al realizar negocios de productos de gestión de activos de seguros, las instituciones de gestión de activos de seguros deberán desempeñar las siguientes responsabilidades:

(1) Manejar el registro de productos o los procedimientos de registro, las ventas de acciones, la custodia y otros asuntos de conformidad con la ley;

(2) Administrar y llevar cuentas de las propiedades encomendadas de los diferentes productos bajo administración, y administrar las propiedades de los productos de acuerdo con el contrato;

(3) Determinar el plan de distribución de ingresos de acuerdo con el contrato del producto y distribuirlo a los inversores de manera oportuna. Ingresos;

(4) Llevar a cabo la contabilidad del producto y preparar informes de contabilidad financiera del producto;

(5) Calcular y divulgar el producto neto valor o ingresos de inversiones de conformidad con la ley;

(6) Manejar asuntos de divulgación de información relacionados con las actividades comerciales de administración de propiedades encomendadas;

(7) Mantener registros, libros de contabilidad, estados y otra información relevante de las actividades comerciales de administración de propiedades encomendadas;

(8) En nombre del administrador, ejercer derechos de litigio u otras acciones legales en nombre de los intereses de los inversores;

( 9) Otras obligaciones prescritas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.