¿Es el fraude con tarjetas de crédito un caso penal?
Si el fraude con tarjetas de crédito es penal o civil depende del monto del fraude y de las circunstancias específicas para saber si se trata de responsabilidad penal o civil. Si el monto del fraude es demasiado grande, la agencia de seguridad pública lo hará. presentar un caso, que es responsabilidad penal. Sin embargo, si el monto del fraude es pequeño y no hay recurso, se trata de responsabilidad civil. En la sociedad moderna, con el continuo desarrollo de la sociedad de nuestro país, el concepto de legalidad se está arraigando gradualmente en los corazones de las personas. En la sociedad real, todavía existen algunos comportamientos ilegales, como el fraude. se vuelven muy comunes, por lo que las estafas con tarjetas de crédito también son relativamente comunes. Entonces, ¿el fraude con tarjetas de crédito es un delito? A continuación, les presentaré en detalle la cuestión de si el fraude con tarjetas de crédito es un delito y cuestiones relacionadas.
1. ¿Es el fraude con tarjetas de crédito un delito penal? Debe juzgarse en función de las circunstancias específicas. Si cumple con los elementos constitutivos del delito de fraude con tarjetas de crédito, es un delito penal. Según el artículo 196 de la Ley Penal, el delito de fraude con tarjetas de crédito se refiere al acto de utilizar tarjetas de crédito para realizar actividades fraudulentas con el fin de posesión ilegal, en violación de las normas de gestión de tarjetas de crédito, y para defraudar una gran cantidad de bienes. . El uso de tarjetas de crédito generalmente se refiere al uso de tarjetas de crédito falsificadas o inválidas o al uso fraudulento de tarjetas de crédito de otras personas o sobregiros maliciosos para realizar actividades fraudulentas. El delito de fraude con tarjetas de crédito es un tipo de delito de fraude. La relación entre este delito y el delito de fraude es de ley especial y la tarjeta de crédito es una herramienta criminal en este delito. instrumento para realizar actividades fraudulentas, será sancionado conforme a la ley especial superior a los principios del derecho general, el delito deberá ser condenado y sancionado. más que el objeto del delito. Por tanto, el delito de fraude con tarjetas de crédito, en definitiva, es la actividad delictiva de fraude cometido utilizando el crédito reflejado en la tarjeta de crédito.
II.Componentes Los componentes del delito de estafa con tarjetas de crédito son los siguientes: 1. Los objetos de este delito son el sistema de gestión de tarjetas de crédito y la propiedad de bienes públicos y privados. 2. El aspecto objetivo de este delito es que el autor utilice tarjetas de crédito para defraudar la propiedad pública y privada inventando hechos u ocultando la verdad. 3. El sujeto de este delito es un sujeto general, y las personas físicas pueden convertirse en sujeto delictivo de este delito. 4. El aspecto subjetivo de este delito es la intencionalidad, y es intención directa. El autor debe tener también el fin subjetivo de poseer ilícitamente bienes públicos y privados. Los delitos indirectos intencionales y negligentes no pueden constituir este delito. Cabe señalar aquí que entre los distintos actos de fraude con tarjetas de crédito, los perpetradores tienen comportamientos diferentes y sus intenciones delictivas también tienen su propio contenido específico. Por ejemplo, si se utiliza una tarjeta de crédito falsificada o una tarjeta de crédito inválida para cometer fraude, el autor debe saber subjetivamente que se trata de una tarjeta de crédito falsificada o inválida; de lo contrario, este delito no se puede cometer. En el caso de sobregiros de tarjetas de crédito, la distinción entre sobregiros de buena fe y sobregiros maliciosos también debe analizarse a partir del contenido intencional del autor. Si el autor tiene la intención de poseer ilegalmente bienes ajenos, se trata de un sobregiro malicioso y vicio. por el contrario, es un sobregiro de buena fe.
3. Métodos 1. Crear la ilusión de que se han tragado la tarjeta de crédito. Los estafadores primero lo engañan en el cajero automático para evitar que saque su tarjeta y luego fingen ser una persona amable para recordarle que vuelva a ingresar su contraseña. Cuando tu operación falla y vas al salón de negocios del banco a preguntar, el "buen samaritano" te quitará la tarjeta. 2. Los sitios web falsos son tentadores para engañar. Los estafadores clonan el sitio web del banco real y luego anuncian en él que el banco en línea ofrece una lotería. Cuando haga clic para ingresar, se le pedirá que ingrese su número de tarjeta y contraseña. 3. Notificación por SMS de orientación "amigable". Los estafadores se hacen pasar por personal del banco y le notifican que su tarjeta de crédito se ha utilizado con éxito en un centro comercial y le dejan un número de teléfono para realizar consultas. Cuando llame para preguntar si tiene alguna pregunta, el estafador lo guiará "amablemente" para operar el cajero automático y utilizará varias excusas para inducirlo a transferir el dinero a su cuenta designada. 4. Fraude en nombre del pago. Después de que los estafadores hicieron todo lo posible para encontrar la información de algunas empresas, llamaron y fingieron pagar un depósito antes de realizar el pedido, y pidieron al personal financiero que lo verificara a tiempo. Uno o dos días después, el estafador volverá a preguntar si se recibió el pago. Cuando el personal financiero responda que no han recibido el pago, el estafador proporcionará un número de teléfono del banco para que el personal financiero lo verifique. Cuando se conecta la llamada de respuesta automática, le recordará que ingrese el número de cuenta y la contraseña. Cuando el estafador obtenga el número de cuenta y la contraseña, inmediatamente falsificará su tarjeta de identificación e irá al banco a retirar dinero. 5. Llamar para pedir la contraseña.
El estafador afirma falsamente que su tarjeta de crédito ha sido robada y que el sospechoso ha sido capturado, y exige que la persona engañada informe el número de la tarjeta y la contraseña al "personal del banco" para evitar que "la tarjeta de crédito sea congelada". Una vez que le proporcione su información relevante al estafador, le robarán el monto de su tarjeta de crédito. 6. Mire primero la contraseña antes de actuar. Cuando retira dinero o utiliza su tarjeta para realizar compras en un cajero automático, el ladrón rastrea y anota en secreto su contraseña y luego espera una oportunidad para robar su tarjeta bancaria y usarla. 7. Publique "avisos" para inducirlo a transferir dinero. Los estafadores suelen publicar un aviso en el cajero automático como "Falla del sistema bancario, siga los siguientes procedimientos; de lo contrario, será responsable de las consecuencias". Cuando siga las instrucciones, el monto de su tarjeta se transferirá al estafador. 8. Al tocar una caña doble, la interpretación se puede cambiar instantáneamente. Cuando terminas tus asuntos pero aún no has sacado tu tarjeta, alguien a tu lado te hace una pregunta. Mientras te girabas para hablar, otra persona a tu lado ya había cambiado tu tarjeta. 9. Espiar la información personal de la víctima. Algunos clientes no son muy conscientes de la protección de la información personal cuando manejan servicios bancarios, por lo que algunos estafadores usan su supermemoria para anotar el número de la tarjeta de crédito, el número de identificación, el nombre y la contraseña de la tarjeta bancaria de la víctima, y luego falsifican la tarjeta de identificación de la víctima. al banco. Abra la banca en línea y tome los depósitos de la víctima como propios. En primer lugar, lo que todo el mundo necesita saber es que en la legislación penal de nuestro país existen disposiciones para el delito de fraude con tarjetas de crédito, lo que significa que el fraude con tarjetas de crédito puede dar lugar a responsabilidad penal. En cuanto a la responsabilidad penal, es necesario juzgarla en función de los elementos constitutivos del delito. Si aún no entiende nada sobre la cuestión de si el fraude con tarjetas de crédito es un delito, le sugiero que consulte detalladamente a un abogado local.