Criterios para presentar casos de sobregiro malicioso de tarjetas de crédito

Los estándares para presentar un caso por sobregiro malicioso de una tarjeta de crédito son: Si el autor sobregira maliciosamente una tarjeta de crédito por un monto superior a 10.000 yuanes, el órgano de seguridad pública presentará un caso. Sin embargo, si la cantidad está entre 10.000 y 100.000 yuanes, y la cantidad total ha sido pagada antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso, y las circunstancias son obviamente menores, la persona no puede ser considerada responsable según la ley.

Base Legal

Artículo 54 del “Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para el archivo y procesamiento de las causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (2)"

Cualquier persona que participe en fraude con tarjetas de crédito y sea sospechosa de una de las siguientes circunstancias será procesada:

(1) Usar una tarjeta de crédito falsificada o usar una tarjeta de crédito obtenida fraudulentamente con identificación falsa o utilizando una tarjeta de crédito no válida, pelear o utilizar tarjetas de crédito de otras personas para cometer fraude, con un monto superior a 5.000 yuanes (2) sobregiro malicioso, con un monto superior a 10.000 yuanes;

El "sobregiro malicioso" estipulado en este artículo se refiere al sobregiro del titular de la tarjeta que excede el límite prescrito o el período prescrito con el propósito de posesión ilegal, y el banco emisor de la tarjeta aún no lo devuelve por más de tres meses después de haber sido llamado dos veces.

Si el sobregiro es malicioso y el monto es superior a 10.000 yuanes pero inferior a 100.000 yuanes, si todos los intereses del sobregiro se han pagado antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso, y las circunstancias son obviamente menores, La responsabilidad penal no podrá perseguirse conforme a la ley.

Recordatorio

Las respuestas anteriores se basan únicamente en la información actual y en mi comprensión de la ley. ¡Consúltelas con precaución!

Si aún tienes dudas sobre este tema, te recomendamos que clasifiques la información relevante y te comuniques con profesionales en detalle.