¿Por qué mucha gente rica guarda su dinero en bancos suizos? ¿Por qué algunos dicen que es el banco más seguro del mundo?
Nota del editor: Suiza entregará automáticamente los detalles de las cuentas de los extranjeros a otros países, lo que significa que las cuentas privadas de Suiza, valoradas en 2,2 billones de dólares, quedarán completamente expuestas. ¿Por qué son tan populares los bancos suizos? ¿Cómo guardan sus secretos?
Según un informe del "Financial Times" británico del día 7, Suiza, el centro financiero extraterritorial más grande del mundo, prometió entregar automáticamente los detalles de las cuentas de los extranjeros a otros países. Este es un gran paso adelante para los gobiernos de todo el mundo. Lanzaron una campaña conjunta para acabar con la evasión fiscal tras la crisis financiera mundial y una serie de escándalos fiscales. La cooperación de Suiza es crucial si quiere "descubrir" las cuentas secretas de los contribuyentes.
Durante cientos de años, los bancos suizos han sido conocidos por su estricto secreto bancario. Actualmente, los depósitos bancarios suizos representan 1/3 del ahorro total del mundo, y los bancos suizos gestionan 2,2 billones de dólares en activos extraterritoriales. Al mismo tiempo, muchas personas aprovechan esta ley para explotar lagunas jurídicas, evadir impuestos o incluso transferir y ocultar activos ilegales.
?
Suiza: el paraíso de Europa
Durante la Segunda Guerra Mundial, debido a su estatus neutral especial, Suiza se convirtió en el principal lugar para el comercio de oro en la Alemania nazi y otros países. Vendió oro del Banco Nacional Suizo a cambio de moneda fuerte. Franco suizo.
Se dice que el 90% de las transacciones de oro del Reichsbank nazi en aquella época se realizaban a través del Banco Nacional Suizo.
En el siglo XVI, con el surgimiento del calvinismo cristiano, un gran número de protestantes perseguidos huyeron de Francia e Italia a Ginebra, Suiza. Estos protestantes también trajeron mucho dinero y lo entregaron a los banqueros de Ginebra.
En 1933, el gobierno alemán exigió a los ciudadanos alemanes que rindieran cuentas de sus activos en el extranjero.
En Suiza, la Gestapo nazi, responsable de rastrear las propiedades de los ciudadanos alemanes en el extranjero, se hizo pasar por clientes corrientes, entró directamente en el banco, sacó un fajo de billetes y ordenó al banco personal para depositar el dinero en una cuenta determinada (ambas sospechas nazis). Si se puede depositar el dinero, significa que la persona tiene una cuenta en un banco suizo. Sin embargo, quienes utilizaron cuentas anónimas salieron ilesos del robo. Al cabo de un año, tres alemanes fueron ejecutados por tener cuentas bancarias en Suiza. Tres vidas dieron a Suiza una buena razón para endurecer sus leyes de secreto bancario.
En 1934, las autoridades suizas promulgaron la Ley Federal de Banca, cuyo artículo 47 establecía claramente: 1. Cualquier empleado del banco, incluidos empleados, agentes, liquidadores, miembros del Comité Bancario, supervisores y personal de la agencia de auditoría legal, debe respetar estrictamente el principio de confidencialidad y mantener confidencial la información de sus transacciones con los clientes y el estado financiero de los clientes. Las personas antes mencionadas, incluidos terceros que induzcan al personal del banco a revelar información bancaria y de clientes, se enfrentarán a penas de prisión de al menos 6 meses a 5 años y una multa de hasta 50.000 francos. 2. Si por negligencia se divulgan datos de clientes y bancarios, será sancionado según corresponda, con una multa no superior a 30.000 francos. 3. El acuerdo de confidencialidad es válido de por vida. No quedará invalidado por renuncia, jubilación o despido de empleados bancarios.
Así que Suiza se ha convertido en un paraíso en Europa, y los ricos de Europa están dispuestos a poner aquí sus tesoros de oro y plata.
?
Adheriéndose a la tradición de confidencialidad, en la que todo el mundo confía.
Para mejorar la confidencialidad, los bancos suizos generalmente adoptan métodos de gestión como cuentas con contraseña y códigos de alias, es decir, los depositantes sólo escriben sus nombres reales al realizar su primer depósito y luego se codifica la cuenta. Para mantener una estricta confidencialidad para los depositantes, en Zúrich y Ginebra hay 116 bancos especializados en servicios de almacenamiento secreto, sin contar las ventanillas de almacenamiento privado creadas por los grandes bancos. En estos bancos no se permiten fotografías ni se anonimizan los nombres. Algunos bancos ni siquiera tienen carteles, sólo el nombre del responsable. Además, el personal que maneja las cuentas secretas personales debe ser absolutamente confiable. La mayoría de ellos son heredados de sus padres y transmitidos de generación en generación, y han recibido una buena educación vocacional a través del sistema de aprendizaje.
Durante mucho tiempo, Suiza se ha adherido a la tradición del secreto bancario, se ha ganado la confianza de los clientes globales y se ha convertido en un centro financiero extraterritorial global y un "paraíso fiscal" para los extranjeros.
?
El 50% de los fondos globales transitan por "paraísos fiscales"
Además de Suiza, también se encuentran Liechtenstein, Austria, Luxemburgo, Andorra, Mónaco, Bermudas, Bahamas y British Virgin. Islas, etc. 43 Un paraíso fiscal, el 50% de los fondos del mundo se transfieren a través de estos paraísos fiscales.
Entre todos los paraísos fiscales del mundo donde las empresas pueden registrarse libremente, las Islas Vírgenes tienen los requisitos más bajos y la menor supervisión. Allí, para establecer una empresa con un capital registrado de menos de 50.000 dólares estadounidenses, la tarifa mínima de registro es de sólo 300 dólares estadounidenses, incluidos los derechos de licencia y los gastos de gestión, el gobierno local siempre cobra 980 dólares estadounidenses y luego sólo necesita pagar una licencia comercial. tasa de renovación de 600 dólares EE.UU. cada año.
Mónaco, Liechtenstein y Andorra son conocidos como paraísos fiscales poco cooperativos debido al lento progreso en el intercambio de información con las instituciones financieras mundiales.
Entre los países "paraísos fiscales", las instituciones financieras europeas prefieren la isla británica de Jersey porque el sistema legal aquí es relativamente laxo.
Las Bermudas están consideradas uno de los mejores lugares para realizar negocios de seguros y reaseguros y uno de los mejores lugares para gestionar una empresa familiar.
Panamá en Centroamérica tiene actualmente cientos de bancos y miles de empresas registradas, porque las empresas pueden registrarse rápidamente aquí, eliminando las preocupaciones de los propietarios de empresas de que sus acciones no cumplen con el derecho internacional.
El secreto bancario suizo ha sido objeto de controversia durante mucho tiempo.
Por ejemplo, los bancos suizos absorbieron fondos no identificados del ex presidente argentino Menem y del ex presidente iraquí Saddam, y después del incidente del "9?" "11", muchos sospechosos de terrorismo fueron descubiertos en cuentas abiertas por bancos suizos.
En el año 2000 se realizó una encuesta en Suiza. Un tercio de la población creía que el sistema de secreto bancario suizo sólo beneficiaba a los ricos y a los especuladores, y el 10% quería su abolición total. Creen que la evasión fiscal no es un simple problema financiero, sino un delito grave.
Estados Unidos y algunos países europeos llevan mucho tiempo descontentos con Suiza y otros países "paraísos fiscales" por atraer clientes internos de evasión fiscal. Pero es difícil encontrar una solución. La crisis financiera que comenzó en 2008 hizo que los bancos suizos encubrieran más abiertamente la evasión fiscal de los ricos. Estados Unidos y Europa comenzaron a presionar a Suiza para que garantizara la recaudación de impuestos. La UBS acudió a los tribunales alegando que ayudó a los estadounidenses ricos a evadir impuestos, no sólo pagó una multa enorme, sino que también entregó por primera vez una lista de más de 250 clientes y, posteriormente, Alemania amenazó con incluir a Suiza en la lista. En una reunión ministerial celebrada en París, Francia, Suiza acordó firmar un nuevo "Estándar Global para el Intercambio Automático de Información" significa que Suiza ha puesto fin a su tradición centenaria de proteger la privacidad de las cuentas bancarias privadas. También significa que Suiza ha perdido 2,2 billones de dólares. Las cuentas privadas quedarán totalmente expuestas, lo que supondrá un duro golpe tras la crisis financiera. Un paso clave para que las empresas multinacionales evadan impuestos.
Además de Suiza, otros 44 países han firmado este acuerdo, incluidos otros de la OCDE. Los miembros, los principales países del G20 y los centros financieros extraterritoriales como las Islas Caimán.
En este contexto, otros centros financieros extraterritoriales de renombre mundial que no han firmado el acuerdo enfrentarán presiones. El Grupo de los 20 ha comenzado. impondrá sanciones a los países que se nieguen a revelar información, y la OCDE también lo hará este año. Más adelante se anunciará una lista negra de países que se niegan a hacer transparentes sus cuentas bancarias.