¿La inversión en oro es oro físico o oro en papel?
El comercio de oro en papel es una transacción de oro contable sin entrega de oro al contado, por lo que también se denomina "comercio contable de oro". Al igual que invertir en oro físico, el "oro de papel" es una forma de invertir en oro, por lo que tiene dos funciones: preservar el valor a largo plazo y beneficiarse de la diferencia de precio.
El modelo de beneficio consiste en obtener beneficios por diferencia de precio comprando barato y vendiendo caro. En comparación con el oro físico, sus transacciones son más convenientes y rápidas, con costos de transacción relativamente bajos, lo que lo hace adecuado para que inversores profesionales realicen operaciones a corto y mediano plazo. Los billetes generalmente son emitidos en el mercado del oro por bancos comerciales, compañías de oro o grandes minoristas de oro con sólida solidez financiera y buena reputación crediticia, como certificados de depósito a plazo de oro, giros de oro y libretas de cuentas de oro emitidas por bancos comerciales, entrega de oro emitida por el Bolsa de Oro de Shanghai Certificados únicos o de almacenamiento de oro, bonos de oro emitidos por compañías auríferas, etc.
En las transacciones de oro en papel, el objeto liquidado y entregado por el comprador y el vendedor después de la transacción es el certificado de propiedad del oro, no el oro real.
El oro de la cuenta de oro solo se puede comprar y vender, y no se puede retirar ni depositar en especie.
En el proceso de negociación de oro en papel, no existe compensación ni liquidación secundaria entre bancos e inversores individuales, lo que reduce procedimientos como la firma de color y las pruebas de peso en las transacciones de oro, y simplifica el proceso de operación de las transacciones físicas. entrega de oro. Esto acelera la circulación de las transacciones de oro. Al mismo tiempo, los depósitos en la cuenta de libreta de oro del cliente se pueden utilizar para transacciones de venta o como garantía o margen para solicitar un préstamo de oro del banco. Por lo tanto, el lanzamiento del comercio de oro en papel brindará una gran comodidad a los inversores individuales que participan en la transacción.
El precio del comercio de oro en papel se divide en precio de compra y precio de venta. La diferencia entre el precio de compra y el precio de venta es la diferencia de precio del comercio de oro en papel.
El precio de compra es el precio al que los bancos compran oro a los clientes, y el precio de venta es el precio al que los bancos venden oro a los clientes. Dado que el oro real no se entrega en Huanghuangbao, se elimina el transporte, almacenamiento, inspección, identificación y otros pasos del oro, por lo que el costo adicional es menor que el del oro real, es decir, la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta es menos que el del oro físico.
Reglas comerciales
Cuando se comercializa oro en papel, el objeto de liquidación y entrega después de la transacción entre el comprador y el vendedor es el certificado de propiedad del oro en lugar del oro físico. El oro se puede negociar en la Bolsa de Oro de Shanghai en el primer nivel. Las transacciones del mercado también se pueden realizar en el mercado secundario. Generalmente, depende del emisor del oro en papel determinar en qué tipo de mercado se negociará. Es decir, si la transacción de oro en papel es emitida por un banco comercial, debe comprarse y venderse en ventanilla del banco comercial, y el banco que emitió el certificado de oro se encargará de los procedimientos de transferencia y liquidación; una bolsa, debe negociarse en el piso de la bolsa y compensarse en el departamento de compensación de la bolsa. Manejar los procedimientos de transferencia y liquidación.
En el modelo de comercio de oro en papel, cada vez que un especulador de oro realiza una transacción de oro a través de un banco, transfiere el pago a una cuenta de capital designada y, al mismo tiempo, transfiere y deposita registros de oro en la cuenta de oro abierta. libreta de ahorros. Por lo tanto, no hay necesidad de extracción física y entrega de oro. El comercio de oro en papel simplifica los procedimientos de liquidación posteriores a la transacción, ahorra costos de transacción y reduce los costos de transacción.
Conocimiento relevante Para simplificar los procedimientos de transacción y facilitar la promoción de negocios en diversos puntos de venta de los bancos comerciales, el banco estipula que el negocio de inversión en oro en papel no cobra efectivo directamente ni realiza el retiro. y entrega de oro físico. Por lo tanto, el oro en la cuenta de oro del cliente sólo se puede comprar y vender, pero no se puede retirar ni depositar.
Método de cotización
Los bancos que iniciaron el negocio del oro en 2013 generalmente utilizan dos métodos para cotizar: cotización del precio del oro nacional y cotización del precio del oro internacional.
El banco determina la cotización bilateral basándose en la cotización del precio interno del oro, con referencia al precio de intercambio del oro, la oferta y la demanda del mercado, las fluctuaciones del mercado internacional del oro y otros factores, más la comisión unilateral del banco; la cotización del precio internacional del oro, el precio central del banco es El precio de convertir los precios internacionales del oro en RMB. Sobre esta base, el banco añade una comisión unilateral para formar una cotización. La ventaja de utilizar cotizaciones de precios internacionales del oro es que los inversores pueden comprender el precio internacional del oro.
1 El uso de transacciones de oro en papel en el mercado del oro puede ahorrar costos necesarios, como tarifas de almacenamiento, tarifas de almacenamiento, primas de seguros y tasaciones. tarifas y tarifas de transporte Reducir los costos adicionales en los precios del oro y mejorar la competitividad de los comerciantes de oro en el mercado.
2. El comercio de oro en papel puede acelerar la velocidad de circulación del oro y aumentar la velocidad de las transacciones en el mercado del oro.
Aquí tomamos como ejemplo el negocio de oro en papel del Banco de China y el Banco Industrial y Comercial de China. Todos los grandes bancos estatales tienen negocios de oro en papel y la diferencia no es demasiado grande.
Sucursal Huanghuangbao del Banco de China:
El objetivo de la transacción de "Huanghuangbao" es oro de 100 cuentas, que se divide en oro del mercado interno y oro en divisas del mercado internacional. Las monedas cotizadas son el RMB y el USD respectivamente, por lo que también se las denomina "oro nacional" y "oro internacional".
Las cotizaciones del "oro en moneda local" y del "oro en dólares estadounidenses" del Banco de China se refieren a las cotizaciones del oro en el mercado financiero internacional, y los precios están vinculados al precio internacional del oro. Este producto tiene las características de un bajo costo de tenencia a largo plazo después de la conversión y puede satisfacer las necesidades comerciales y de asignación de activos de los clientes con baja tolerancia al riesgo.
Es muy sencillo manejar el negocio del "Tesoro de Oro". Siempre que tenga una cuenta corriente todo en uno abierta en el Banco de China o una tarjeta de débito vinculada a una cuenta corriente todo en uno en el Banco de China y haya suficientes RMB o dólares estadounidenses en la cuenta para completar la transacción, puede realizarla en el mostrador de una sucursal del negocio "Golden Treasure". También puede elegir métodos de transacción más cómodos y rápidos, como banca telefónica, banca online, etc.
Transacciones en ventanilla: los clientes con una determinada cantidad de depósitos en dólares estadounidenses o RMB deben dirigirse a la sucursal designada del Banco de China para completar los documentos pertinentes y enviarlos al personal del mostrador.
Las transacciones se dividen en transacciones telefónicas y transacciones bancarias online.
Transacción: los clientes pueden utilizar llamadas de audio para marcar el número de teléfono de la transacción e ingresar el número de cuenta y la contraseña correctos antes de operar.
Banca en línea: Con identificación válida y tarjeta de débito Great Wall, con la asistencia del personal, diríjase a la sucursal para activar la función de transacción bancaria en línea.
Los clientes sólo pueden comprar y vender oro dentro de la misma cuenta corriente. El oro comprado a través del negocio "Huanghuangbao" no se puede retirar, transferir ni convertir en oro físico, y el oro en libros no tiene intereses. Si un cliente vende oro o compra RMB o dólares estadounidenses, el interés se calculará en función del interés actual desde la fecha de la transacción.
Las unidades de medida del oro en RMB y dólares estadounidenses son "gramos" y "onzas", respectivamente. Una onza equivale aproximadamente a 31,1035 gramos.
El punto de partida para el comercio de RMB es de 10 gramos y el sistema mínimo de comercio es de 1 gramo;
El punto de partida para el comercio de oro en dólares estadounidenses es de 1 onza y el sistema mínimo de comercio es 0,1 onza.
El comercio de oro se realiza mediante una cuenta corriente o una cuenta de tarjeta de débito. Los clientes pueden utilizar los dólares estadounidenses en sus cuentas de depósito para intercambiar oro en moneda extranjera o RMB por oro en moneda local. Se requiere que el oro en moneda extranjera comprado en dólares al contado se venda en dólares al contado; el oro en moneda extranjera comprado en dólares en efectivo se debe vender en dólares en efectivo en moneda local; el oro comprado en RMB se debe vender en RMB. No se permiten sobregiros en las cuentas de capital y no se acumulan intereses sobre los saldos de las cuentas de oro.
El negocio "Golden Treasure" no cobra ninguna tarifa de transacción. El beneficio del banco se refleja en el diferencial entre el precio de compra y el precio de venta.
ICBC Gold Expert:
El negocio de comercio de oro de la cuenta personal "Gold Expert" significa que los clientes individuales utilizan dólares estadounidenses o RMB como moneda de inversión dentro del horario comercial especificado por el Instituto Industrial y Commercial Bank of China. El sistema de comercio de compra y venta de oro de cuentas personales y su cotización proporcionada por el Industrial and Commercial Bank of China realizan negocios de compra y venta de oro de cuentas personales a través de ventanillas, banca en línea, banca telefónica y otros métodos.
Con base en el precio medio del oro en el mercado internacional, sumando o restando spreads o conversiones, se genera la siguiente cotización:
1. Cotización de compra y venta de oro (gramo)/RMB: el precio medio de XAU (onza/USD) en el mercado internacional del oro se convierte de acuerdo con la relación de conversión de "gramo/onza" y "USD/RMB" y el diferencial correspondiente es sumado o restado.
2． Cotización de compra y venta de oro (onza)/USD: cotiza directamente el precio medio de XAU (onza/USD) en el mercado internacional del oro, más o menos el diferencial correspondiente. La cotización del oro (onza)/USD se basa en el mismo precio para los billetes y los tipos de cambio.
El mínimo de inversión y el punto de partida de cada transacción son bajos, lo que maximiza el uso de los fondos: el punto de partida de la negociación de oro (gramo)/RMB es 10 gramos de oro, la unidad de medida mínima de la transacción es 1 gramo ; transacción de compra y venta de oro (onza) / dólar estadounidense. El punto de partida es 0,1 onzas de oro y la unidad mínima de negociación es 0,01 onzas.
El precio está constantemente vinculado al precio del oro en el mercado internacional, con alta transparencia.
Los fondos de las transacciones se liquidan a alta velocidad y las transferencias se reciben en tiempo real.
De lunes a viernes, 24 horas de negociación ininterrumpida.
Se encuentran disponibles una variedad de canales de transacción, incluida la banca por ventanilla, por teléfono o en línea.
Diversos métodos de negociación: negociación en tiempo real, asignación de ganancias, asignación de stop loss, asignación bidireccional y el tiempo de asignación más largo puede alcanzar las 120 horas.
La diferencia entre el comercio de oro en papel y el comercio de oro físico
Oro contable
Es el oro contable, que no solo ahorra a los inversores costos de almacenamiento, sino que también brinda comodidad. para que los inversores obtengan sus beneficios. Después de invertir en oro real, debe preocuparse por su conservación y almacenamiento; cuando necesita liquidarlo, existe el costo de identificar si es oro real; El oro en papel utiliza un método contable que utiliza los precios internacionales del oro y el RMB convertido a partir de ellos para fijar el precio, eliminando el inconveniente de invertir en oro real.
Vinculado al precio internacional del oro
El oro en papel está vinculado al precio internacional del oro y adopta un modelo de negociación ininterrumpida de 24 horas. La noche nacional corresponde al día europeo y americano, cuando los precios del oro fluctúan más, lo que proporciona a los trabajadores de oficina tiempo suficiente para la gestión financiera.
Dos modos de negociación
El oro de papel ofrece dos modos de negociación de oro en dólares estadounidenses y oro en RMB, lo que brinda oportunidades correspondientes para la gestión financiera de divisas y RMB. Al mismo tiempo, el oro en papel adopta el método de entrega T 0: se compra en ese momento y se recibe en ese momento, lo que es conveniente para la negociación intradía y tiene más oportunidades de operación a corto plazo que el mercado de valores nacional. 4. La cotización actual del oro en papel del Banco de China es la más ventajosa entre sus pares, y los diferenciales bilaterales más pequeños brindan a los inversores oportunidades de obtener mayores rendimientos. Preguntas y respuestas relacionadas: Preguntas y respuestas relacionadas: ¿Es el oro en papel o el oro físico más adecuado para la inversión?
¿Qué es el oro de papel?
El papel oro del que hablamos en la vida es en realidad una especie de certificado. Al igual que la libreta que usamos antes, con esta libreta y este vale, puedes llevar la libreta al banco y retirar dinero.
Como inversores, compramos o vendemos oro virtual en la banca en línea o en la banca móvil de acuerdo con la cotización del banco; el banco registrará nuestras órdenes de compra y venta, y los inversores utilizan análisis técnicos personales para captar las tendencias internacionales. precios del oro y ganar la diferencia de precio de las fluctuaciones del oro.
El comportamiento de compra y venta de los inversores solo existe en la cuenta de oro en papel preabierta, y no se producirá ningún retiro ni entrega física de oro.
Ventajas del oro en papel en comparación con el oro físico
Primero: el comercio de oro solo existe en la cuenta; como inversor, usted ahorra el costo del almacenamiento de oro; también proporciona una forma conveniente; para realizar efectivo. Si invierte en oro al contado, debería considerar almacenarlo y cobrarlo después de comprarlo. Incluso el engorroso proceso de identificar la autenticidad y todos estos problemas no existen en el papel dorado.
La compra y venta solo debe realizarse a través de la banca en línea o incluso de una aplicación móvil y el costo de realización es menor que el del oro al contado;
Segundo. La tendencia del oro en papel está sincronizada con el precio internacional del oro y proporciona operaciones bidireccionales a corto y largo plazo; el precio internacional del oro tiene enormes fluctuaciones, pero cuando el mercado cae, se pueden obtener ganancias mediante operaciones de venta en corto;
El oro al contado sólo se puede comprar cuando el precio es bajo y venderse después de que suba el precio del oro; mientras que el oro en papel se puede vender a un precio alto y comprar a un precio bajo para obtener ganancias.
¿Por qué invertir en oro de papel?
Primero: el oro tiene muy poca correlación con el mercado de valores nacional, el mercado de bonos y los fundamentos económicos. Puede cubrir completamente los riesgos del mercado de valores y de bonos y optimizar la asignación de activos.
Como producto financiero internacional, el oro está estrechamente relacionado con la geopolítica, situaciones económicas, guerras y conflictos, etc.; pero sólo está fuera de sincronía con el mercado de valores interno de China y la tendencia del oro depende de; los fundamentos de la economía nacional. La correlación también es muy pequeña; invertir en oro puede cubrir los riesgos de inversión y obtener más flujos de retorno.
En segundo lugar, las propiedades de refugio seguro del oro. Hasta ahora, sólo el oro es un equivalente general que puede ser reconocido universalmente por toda la humanidad en todos los países, razas, religiones, culturas e idiomas.
Resumen: El oro es indispensable en la asignación de activos de los hogares, y el oro en papel es la mejor opción para invertir en oro. Para obtener más conocimientos financieros | Tecnología comercial | Sígueme para obtener información financiera√