Cuatro métodos de evaluación de riesgos
1. Modelo de decisión univariado.
El uso de indicadores financieros para la evaluación de riesgos en el modelo univariado es un gran progreso. El indicador es único y simple, pero la unilateralidad en la evaluación es inevitable. Este método se adoptó cuando la gente comenzó a comprender los riesgos financieros. Sin embargo, a medida que el entorno operativo se vuelve cada vez más complejo y cambiante, un solo indicador ya no puede reflejar completamente el estado financiero integral de una empresa.
2. Modelo de evaluación lineal multivariante.
El modelo lineal multivariado tiende a ser integral sobre la base de una única fórmula y resume los riesgos financieros dentro de un cierto rango. Este es su avance, pero aún no considera la capacidad de crecimiento de la empresa y su potencial. supuestos. Las variables obedecen a una distribución normal multivariada y no resuelven el problema de correlación entre variables. Este método es relativamente común en la realidad.
3. Método de evaluación integral. Este método considera que el contenido de la evaluación del riesgo financiero empresarial es principalmente la rentabilidad, seguida de la solvencia y, además, la capacidad de crecimiento, que se distribuyen aproximadamente según 5:3:2.
Información ampliada
Según los requisitos reglamentarios, las entidades financieras suelen seguir tres principios a la hora de realizar calificaciones de riesgo de productos financieros y de inversión:
1. la evaluación es mayor.
En segundo lugar, es la coherencia de los niveles de riesgo de productos similares.
En tercer lugar, es el nivel de riesgo del producto que se ajusta dinámicamente con el mercado y las políticas.
Recientemente, afectados por la epidemia de COVID-19, la volatilidad de los mercados financieros internacionales se ha intensificado, lo que ha provocado un aumento de los riesgos de algunos productos financieros e incluso ha habido grandes pérdidas en las ventas anteriores de. El "tesoro del petróleo crudo" del Banco de China, que ha expuesto problemas como la débil capacidad de gestión de emergencias de las instituciones financieras bajo fluctuaciones anormales del mercado, también ha puesto en primer plano la deficiencia de la "no estratificación de los inversores".
En el incidente del "Tesoro del petróleo crudo", aunque el producto no es equivalente a los futuros del petróleo crudo, sus características de alto riesgo no han cambiado. Sin embargo, en el proceso de venta real, hay más personas con menor tolerancia al riesgo. fueron absorbidos.
“Los inversores deben hacer todo lo posible para invertir en áreas con las que estén relativamente familiarizados. Los inversores en futuros de materias primas deben dominar los conocimientos de inversión profesionales y comprender los cambios de precios de los productos de inversión”, afirma el investigador jefe de China Merchants. Union Financial, dijo que la mayoría de los inversores individuales no tienen conocimientos ni capacidades de inversión profesionales, y no se recomienda entrar precipitadamente en el campo de los futuros de productos básicos.
Enciclopedia Baidu - Evaluación de riesgos
China Economic Net - Su "evaluación de riesgos" de gestión financiera debe ajustarse