¿Puedo utilizar acciones como garantía para un préstamo?
Las acciones que respaldan a las empresas del continente se pueden pignorar a empresas de Hong Kong. Hablando de prenda de capital, es posible que haya oído hablar de ella en la vida e incluso haya pasado por el proceso de pignorar un garaje debido a una necesidad urgente de fondos. De hecho, el mercado de valores también tiene "promesa de capital", así que hoy conozcamos el contenido relevante de la "promesa de capital" y ampliemos nuestro conocimiento.
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1. ¿Qué es la "promesa de capital"?
1. El significado de prenda de patrimonio
La prenda de patrimonio es en realidad una forma de garantía, es decir, el deudor (empresa) o un tercero pignora su patrimonio al acreedor (banco). , etc.) de conformidad con la ley. Para garantizar el cumplimiento de las deudas. ), si el deudor incumple sus deudas o las partes acuerdan ejecutar la prenda, podrá gozar del derecho de prioridad para recibir el reembolso del patrimonio. El "patrimonio" aquí incluye no sólo la aportación de capital de los accionistas de sociedades de responsabilidad limitada, sino también las acciones cotizadas o no cotizadas de estas sociedades anónimas.
2. Razones para pignorar acciones de la empresa
Si la empresa decide pignorar acciones, generalmente significa que es probable que encuentre dificultades y que su situación financiera no pueda mantener sus operaciones normales, y Se necesita una gran cantidad de fondos para complementar el flujo de caja.
En términos generales, la situación de la prenda de capital es la siguiente:
Si una empresa necesita 20 millones de yuanes en un futuro próximo y se financia mediante prenda de acciones, si el banco le concede un préstamo Si adopta la tasa de descuento del 50%, los fondos reales obtenidos serán sólo de 6,5438+ millones de yuanes. Para evitar que el banco no pueda reembolsar el principal, ha establecido una línea de liquidación y una línea de alerta temprana, y se ha asegurado de que sus propios intereses no se vean perjudicados. Generalmente es 140-160% o 130-150%.
Además, existen requisitos de límite superior para las promesas de acciones de la empresa. Generalmente, la tasa de pignoración de acciones es del 50% al 60%, y la mayoría de ellas es del 50%. El plazo es principalmente de medio año a dos años, por lo que el nivel final de la tasa de compromiso está determinado por las calificaciones de la empresa. Es importante señalar que si se congela el capital, no se pignorará.
3. ¿Dónde puedo encontrar información relevante sobre la prenda de capital?
También hay muchos sitios web de consulta, como los sitios web oficiales de empresas que cotizan en bolsa, algunas terminales financieras, etc. Lo que es más importante en el mercado de valores es la información sobre las garantías de la empresa. Esto no significa que sólo la información sobre las garantías sea importante. Otra información importante también lo es. Puede recopilar el siguiente calendario de inversiones, que contiene mucha información, como los ex derechos y dividendos de la empresa, la suscripción de nuevas acciones, la suspensión y reanudación de las operaciones, etc. :Calendario de inversión exclusivo para los mercados de valores de Shanghai y Shenzhen para obtener la información más reciente de primera mano.
En segundo lugar, ¿la promesa de capital es algo bueno o malo? ¿Tendrá un impacto en las acciones?
La promesa de capital equivale a una herramienta de financiación que puede utilizarse para llenar el flujo de caja y mejorar las condiciones operativas de las empresas.
Sin embargo, persisten algunos riesgos potenciales, como liquidación o liquidación de posiciones y pérdida de control para mantener el patrimonio.
Que tenga un impacto beneficioso sobre las acciones depende de la situación real.
1. Situación positiva de inventario
Si la empresa compromete capital para obtener capital de trabajo con el fin de operar su negocio principal o lanzar nuevos proyectos, lo que favorece la expansión de su territorio y su expansión. su territorio, entonces puede considerarse como un beneficio. Además, si las acciones pignoradas son acciones en circulación, esto significa que el número de acciones en el mercado de valores está disminuyendo actualmente y el cambio en la demanda básicamente no ha cambiado mucho. Si se reduce la cantidad de capital necesaria para sacar las acciones, seguirá siendo fácil abrir el mercado.
2. La situación de las acciones en dificultades
Si una empresa que cotiza en bolsa solo paga deudas a corto plazo y no tiene nada que ver con el plan de desarrollo de la empresa, reflejará las dificultades financieras de la empresa y Las expectativas de los inversores sobre la empresa disminuirán. Además, si las acciones están altamente pignoradas, si las acciones caen al nivel de advertencia, si la compañía de valores vende las acciones pignoradas, fácilmente se producirán reacciones adversas. En otras palabras, el mercado se vuelve tan emocional con las acciones porque la firma de valores vende la garantía que el precio de las acciones puede caer.
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¿Se pueden comprometer dos veces las acciones de Hong Kong?
Análisis jurídico: Según la interpretación judicial del Código Civil de mi país, cuando se pignora el patrimonio, surte efectos cuando se tramita el registro de prenda. Después de la prenda, el patrimonio no se puede transferir, por lo que se puede realizar una segunda prenda. no se puede llevar a cabo. Base jurídica: Artículo 388 del Código Civil de la República Popular China. Para constituir una garantía real se deberá celebrar un contrato de garantía de conformidad con lo dispuesto en esta Ley y otras leyes. Los contratos de garantía incluyen los contratos hipotecarios, los contratos de prenda y otros contratos con funciones de garantía. El contrato de garantía es un contrato accesorio al contrato principal de derechos y deudas del acreedor. Si los derechos del acreedor principal y el contrato de deuda son inválidos, el contrato de garantía será inválido, salvo disposición legal en contrario.
¿Se puede hipotecar el capital de una empresa?
El capital social de la empresa puede solicitar préstamos hipotecarios. Proceso de solicitud de préstamo hipotecario sobre el patrimonio: 1. El prestatario de capital deberá presentar una solicitud a la institución crediticia y presentar los materiales pertinentes; 2. El prestatario de capital y el prestamista firmarán un contrato de préstamo por escrito, y el pignorante de capital y el prestamista firmarán un contrato de prenda de capital por escrito. El contrato de prenda de capital puede celebrarse por separado o incluirse en el contrato de préstamo como cláusula de garantía. 3. Dentro del plazo acordado después de la firma del contrato de prenda de capital, las partes patrimoniales deberán presentar el contrato de prenda de capital a la agencia de registro de prenda de capital (la; Administración Industrial y Comercial para el Registro de Empresas Emisoras de Valores (Departamento de Gestión) se encarga del registro de garantías de acciones y entrega el capital a la agencia de registro de garantías de acciones para su custodia dentro del plazo estipulado en el contrato. 4. Solicite el registro de garantías de acciones y envíelo; materiales al departamento de administración industrial y comercial; 1. La firma o sello del solicitante "Solicitud de registro de establecimiento de prenda de capital" 2. Copia de la lista de accionistas de una sociedad de responsabilidad limitada en la que conste el nombre del pignorante y el monto de su aporte de capital; , o una copia de las acciones de una sociedad anónima en poder del pignorante (ambas deben estar selladas con el sello de la empresa 3. Contrato de prenda 4. Certificado de calificaciones del sujeto del pignorante y del acreedor prendario o copias de los certificados de identidad de los naturales); personas (si el pignorante y el acreedor pignoraticio son personas físicas, deberán estar firmados por ellos mismos y pertenecer a personas jurídicas, con el sello de la persona jurídica, lo mismo a continuación 5. Si son otros materiales requeridos por la Administración Estatal de Industria); y Comercio son manejados por un representante designado o agente autorizado, también se deberá presentar un certificado del representante designado o agente autorizado del solicitante. 5. El prestamista gestiona el préstamo sobre la base del contrato de préstamo y los documentos de certificación pertinentes de la prenda de acciones. Nota: La propiedad de las acciones gratuitas y los dividendos en efectivo generados durante el período de la prenda de acciones se estipula en el contrato de prenda. Antes de que venza la deuda, ni el pignorante ni el acreedor prendario pueden manejar acciones de bonificación y dividendos en efectivo, pero deben confiar a la agencia de registro de garantías de acciones para que los guarde en su nombre. Los dividendos en efectivo serán pagados por la agencia de registro de garantías de acciones al interés del depósito bancario. tarifas. Esta ley se basa en la Ley de Sociedades.
¿Se puede pignorar el capital social de una empresa en Hong Kong?
Se puede pignorar capital a empresas de Hong Kong.
Creo que todo el mundo ha oído hablar de él en la vida. Algunas personas hicieron trámites como pignorar sus garajes porque necesitaban fondos con urgencia. De hecho, la "promesa" también existe en el mercado de valores, entonces, ¿cuál es el contenido de la "promesa de capital"? Ven a descubrirlo hoy. ¡Amplía tus conocimientos!
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1. ¿Qué es la "promesa de capital"?
1. El significado de prenda de patrimonio
La prenda de patrimonio es en realidad una forma de garantía, es decir, el deudor (empresa) o un tercero pignora su patrimonio al acreedor (banco). , etc.) Ejecución de deudas garantizadas. ) según la ley. Si el deudor no cumple la deuda o las partes acuerdan ejecutar la prenda, como acreedor tiene derecho a gozar de prioridad en el pago de la acción. El "patrimonio" aquí incluye no sólo la aportación de capital de los accionistas de sociedades de responsabilidad limitada, sino también las acciones cotizadas o no cotizadas de estas sociedades anónimas.
2. Razones para pignorar el capital de la empresa
Cuando una empresa pignora el capital, esta situación generalmente indica que la empresa está en dificultades, tiene una situación financiera anormal y necesita una gran cantidad de dinero. fondos para complementar el flujo de caja.
En este caso, se requiere una prenda de acciones:
Por ejemplo, una empresa necesita recaudar 20 millones de yuanes durante este período, utilizando una prenda de acciones. Supongamos que el banco le presta fondos si la tasa de interés tiene un descuento del 50%, entonces los fondos reales son 654,38+ millones. Para evitar una situación en la que no se pueda reembolsar el principal del banco, el banco ha establecido una línea de liquidación y una línea de alerta temprana para evitar la pérdida de beneficios. Generalmente es 140-160% o 130-150%.
Además, existe un límite superior para la pignoración del capital social de la empresa, que generalmente es del 50% al 60% de la tasa de pignoración de acciones, generalmente con un descuento del 50%, y el período generalmente es de medio año. año a dos años. Necesitamos determinar el nivel de tasa de compromiso final en función de las calificaciones de la empresa. Lo que debemos tener en cuenta es que si se congela el capital, no se pignorará.
3. ¿Dónde puedo encontrar información relevante sobre la prenda de capital?
Para realizar consultas, visite el sitio web oficial, las empresas que cotizan en bolsa y algunos terminales financieros. En el mercado de valores, debemos centrarnos en la información sobre la promesa de acciones de la empresa, y también debemos prestar más atención a otra información importante. Hay un enlace aquí. Puede hacer clic en él para obtener un calendario de inversiones, que contiene mucha información, como por ejemplo: ex dividendos de la empresa, nuevas suscripciones de acciones, suspensión y reanudación de la negociación y otra información específica: El calendario de inversiones exclusivo. para los mercados de valores de Shanghai y Shenzhen, domine la información más reciente de primera mano.
En segundo lugar, ¿la promesa de capital es algo bueno o malo? ¿Tendrá un impacto en las acciones?
La prenda de capital es una herramienta de financiación que se puede utilizar para complementar el flujo de caja y mejorar las operaciones si algo sucede.
Sin embargo, existe el riesgo de su potencial liquidación o explosión y pérdida de control para mantener el patrimonio.
Que tenga un impacto beneficioso sobre las acciones depende de la situación real.
1. Situación positiva de inventarios
Si una empresa quiere pignorar capital para obtener capital de trabajo para operar su negocio principal o lanzar nuevos proyectos, no está mal. puede ampliar su territorio. Además, si las acciones que promete son acciones en circulación, lo que significa que el número de acciones en el mercado se reduce y la situación de la demanda permanece básicamente sin cambios, entonces se reducirá la cantidad de fondos necesarios para impulsar las acciones. Si puedes estar en el mercado, será fácil abrir el mercado.
2. La situación de las acciones en dificultades
Si una empresa que cotiza en bolsa solo paga deudas y gastos a corto plazo que no tienen nada que ver con el plan de desarrollo de la empresa, reflejará el de la empresa. dificultades financieras y reducir la confianza de los inversores en la empresa. Además, si las acciones están altamente comprometidas, si las acciones caen y caen hasta el nivel de advertencia, si la compañía de valores vende las acciones pignoradas, es fácil formar retroalimentación negativa, afectando el sentimiento a largo plazo del mercado hacia las acciones, y en última instancia, conduce a una posible caída de los precios de las acciones.
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¿Puede una empresa continental pignorar sus acciones a una empresa de Hong Kong?
Por supuesto.
El proceso de prenda de capital:
1. La empresa cuyo capital está pignorado celebra una junta directiva o una junta de accionistas y toma una resolución sobre la prenda de capital.
2. Los prestatarios de capital deben proporcionar la siguiente información al presentar la solicitud al prestamista:
(1) Solicitar capital.
(2) Los estados financieros del prestatario (balance, cuenta de pérdidas y ganancias, etc.) al final del trimestre anterior.
(3) Informe de evaluación patrimonial de la sociedad de pignoración del patrimonio del último ejercicio.
(4) Comprobante del consentimiento de la sociedad prendaria. Si el capital social de una sociedad anónima estuviera pignorado, deberá presentarse al consejo de administración o a la junta general de accionistas para la aprobación de la prenda. Si se pignora el patrimonio de una sociedad de responsabilidad limitada, se expedirá copia de la prenda del patrimonio inscrita en el registro de accionistas.
(5) Otra información requerida por el prestamista.
3. El prestatario y el prestamista del capital deben firmar un contrato de préstamo por escrito.
4. El pignorante y el prestamista deben celebrar un contrato de prenda de acciones por escrito; el contrato de prenda de acciones puede celebrarse por separado o puede utilizarse como cláusula de garantía en el contrato de préstamo.
5. Dentro de los 15 días siguientes a la fecha de la firma del contrato de prenda de capital, las partes patrimoniales deberán registrar la prenda de capital ante las autoridades de administración industrial y comercial con base en el contrato de prenda de capital, y transferir el capital a la administración industrial y comercial dentro del plazo señalado en el contrato Registro y custodia por la agencia gestora. Las cuestiones de registro de prenda de capital incluyen: los nombres del pignorante y del acreedor pignoraticio; el nombre de la empresa donde se encuentra el capital pignorado y el monto del capital pignorado;
6. La empresa deberá solicitar al departamento de administración industrial y comercial el registro del establecimiento de prenda sobre acciones y presentar los siguientes materiales:
(1) "Registro de establecimiento de prenda sobre acciones" firmado o sellado. por la solicitud del solicitante".
(2) Copia de la lista de accionistas de una sociedad de responsabilidad limitada en la que conste el nombre del pignorante y el monto de su aporte de capital, o una copia de las acciones de una sociedad anónima en poder del pignorante (se requiere el sello de la empresa).
(3) Contrato de prenda.
(4) Copia del certificado de calificación del pignorante o pignorante o del certificado de identidad de persona física (si el pignorante o pignorante es persona física, deberá estar firmado por ésta; si es una persona jurídica, deberá llevar sello corporativo, lo mismo a continuación).
(5) Otros materiales requeridos por la Administración Estatal de Industria y Comercio.
Si el solicitante designa un representante o * * * encomienda a un apoderado el manejo del asunto, también deberá presentar un certificado que acredite que el solicitante ha designado un representante o * * * encomienda a un apoderado. El solicitante asumirá la responsabilidad legal por la autenticidad de los materiales de la solicitud, la legalidad y validez del contrato de prenda y la integridad del patrimonio pignorado.
7. El prestamista gestiona el préstamo basándose en el contrato de préstamo y el certificado de registro de prenda de capital.
8. La tasa de interés y el plazo del capital deben determinarse de acuerdo con las regulaciones pertinentes del banco.
En resumen, el proceso de pignoración de capital es relativamente complicado. La empresa prestataria primero firma un acuerdo de prenda de acciones, luego proporciona los materiales pertinentes al prestamista y ambas partes firman un contrato de prenda. Luego ambas partes acuden a la Oficina Industrial y Comercial para registrar la prenda de capital y finalmente el prestamista tramita el préstamo de acuerdo con el contrato de préstamo.
¿Hay capital disponible?
El patrimonio puede ser pignorado o prestado, debiendo ambas partes firmar los acuerdos correspondientes. Según las disposiciones legales, sólo se puede constituir el registro de prenda patrimonial. Una vez pignorado el capital, en principio no puede transferirse a menos que el acreedor prendario acepte la transferencia por parte del deudor pignorante.
Base Jurídica
Artículo 430 del Código Civil
El acreedor prendario tiene derecho a recibir los frutos del bien pignorado, salvo pacto en contrario en el contrato. Los intereses previstos en el párrafo anterior se utilizarán en primer lugar como coste del cobro de los mismos.
Artículo 440
Podrán pignorarse los siguientes derechos de los que el deudor o un tercero tenga derecho a disponer: (1) Letras de cambio, pagarés y cheques.
(2) Bonos y certificados de depósito.
(3) Recibos de almacén y conocimientos de embarque;
(4) Acciones y capital de fondos transferibles;
(5) Derechos exclusivos transferibles sobre marcas registradas. derechos de patente, derechos de autor y otros derechos de propiedad intelectual;
(6) Cuentas por cobrar existentes y futuras;
(7) Otros derechos de propiedad que pueden pignorarse de acuerdo con las leyes y regulaciones administrativas.