Ley contra el lavado de dinero Normas sobre transacciones sospechosas
De acuerdo con las regulaciones pertinentes, los estándares para transacciones sospechosas son los siguientes:
1. Un pago único de transferencia de más de 1 millón de yuanes entre personas jurídicas, otras organizaciones e industrias individuales. hogares comerciales;
2. Recibos y pagos únicos en efectivo con un monto superior a 200.000 yuanes, incluidos depósitos en efectivo, retiros de efectivo y remesas de efectivo, giros en efectivo y pagarés en efectivo;
>3 Transacciones como transferencias de cantidades superiores a 200.000 RMB entre cuentas de liquidación bancarias personales y entre cuentas de liquidación bancarias personales y cuentas de liquidación bancarias corporativas.
Base legal: Artículo 11 de las "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de grandes cantidades por parte de instituciones financieras": una institución financiera descubre o tiene motivos razonables para sospechar de un cliente, los fondos del cliente u otros activos, las transacciones del cliente o los intentos de realizar Si la transacción está relacionada con actividades delictivas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, se debe presentar un informe de transacción sospechosa independientemente de la cantidad de fondos o el valor de los activos involucrados.
Artículo 12 de las "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de gran monto por parte de instituciones financieras" Las instituciones financieras formularán sus propios estándares de monitoreo de transacciones y serán responsables de su efectividad. Los estándares de monitoreo de transacciones incluyen, entre otros, la identidad y el comportamiento del cliente, así como circunstancias inusuales como la fuente, el monto, la frecuencia, el flujo y la naturaleza de los fondos de la transacción, y se debe hacer referencia a los siguientes factores:
El Banco Popular de China y sus sucursales Regulaciones y directrices contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, advertencias de riesgo, informes de análisis de tipos de lavado de dinero e informes de evaluación de riesgos emitidos por la institución.
Análisis de situación delictiva, alertas de riesgo, informes de tipo de delito e informes de trabajo emitidos por órganos de seguridad pública y órganos judiciales.
El tamaño de los activos de la organización, la distribución geográfica, las características del negocio, los grupos de clientes, las características de las transacciones y las conclusiones de la evaluación del riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Opiniones regulatorias contra el blanqueo de capitales emitidas por el Banco Popular de China y sus sucursales.
Otros factores a los que el Banco Popular de China requiere atención.