¿Pueden los empleados de las cooperativas de crédito invertir en acciones para establecer una empresa de garantía de financiación?

(1) Solicitud. El contenido deberá indicar el nombre, dirección, naturaleza, forma organizativa, capital social y ámbito comercial de la institución a constituir, la información básica y el ratio de aportación de capital del patrocinador (inversor), y si cumple con las condiciones para establecer una financiación. empresa de garantía.

(2) Informe del estudio de viabilidad. El contenido incluye el estado de desarrollo económico y financiero local, la viabilidad y necesidad de establecimiento, el análisis de las perspectivas del mercado y el plan de desarrollo empresarial futuro.

(3) Elaborar plan de trabajo. El contenido incluye la estructura organizativa del trabajo preparatorio, el capital social, la estructura del capital social, la estructura de gobierno corporativo, el número de directores y altos directivos, la configuración del departamento y la dotación de personal, la redacción del plan del sistema de gestión principal, los pasos y el cronograma del trabajo preparatorio. , etc.

(4) Acuerdo de patrocinador (inversor). El contenido incluye principios generales, objeto social, naturaleza de la institución, denominación, domicilio, ámbito de actividad, capital social, estructura del capital social, el monto del capital aportado por el promotor (inversionista) y su proporción con el número total de acciones, el derechos y obligaciones del promotor (inversor), Obligación de declarar voluntariamente las acciones relevantes (acuerdo: si se realiza algún ocultamiento, se restringirán los derechos de voto de los promotores e inversores de la empresa) y anexos. Todos los promotores (inversores) firman y sellan (los accionistas personas físicas pueden confiar la firma a un agente). Los anexos incluyen:

1. Relación de personas jurídicas promotoras (inversionistas), incluyendo el nombre de los promotores (inversionistas), código de persona jurídica, residencia, fecha de constitución, monto de las acciones de inversión propuestas y proporción. del total de acciones, índice de activos netos, beneficio del año anterior, estado de pago de préstamos bancarios e informes de auditoría de los últimos dos años.

2. Relación de promotores (inversionistas) de personas naturales, incluyendo el nombre, número de cédula, domicilio del promotor (inversionista), la cantidad de acciones a invertir y la proporción del total de acciones. . La persona física promotora (inversionista) también debe presentar un certificado de ausencia de antecedentes penales emitido por el departamento de seguridad pública, una declaración de propiedad emitida por el banco y un certificado de antecedentes crediticios emitido por el Banco Popular de China.

3. La resolución de la autoridad de la persona jurídica aceptando invertir en la sociedad de garantía de financiamiento y copia de su licencia comercial u otros documentos válidos.

4. La autenticidad de la persona jurídica corporativa respecto del origen de los fondos de inversión, de las participaciones propias y de las empresas afiliadas en sociedades de garantía de financiación, y de las inversiones y participaciones de las empresas afiliadas (incluidos los ratios de participación) en otras instituciones financieras nacionales. y legalidad, así como la autenticidad de los materiales anteriores proporcionados por la persona jurídica.

5. Como promotor (inversionista), una institución financiera nacional deberá proporcionar una opinión escrita emitida por la autoridad reguladora en el lugar de registro.

6. Carta compromiso de los accionistas. El contenido incluye: aporte voluntario de capital, fuentes verdaderas y legales de fondos, materiales auténticos proporcionados, cumplimiento de los derechos y obligaciones de los accionistas, no evasión de aportes de capital, no negocios financieros ilegales, no recaudación de fondos ilegal, etc.

(5) La junta de promotores (junta de inversores) acuerda invertir en la constitución de una sociedad de garantía de financiación y establecer un grupo de trabajo preparatorio y autorizarlo para el desempeño de sus funciones.

(6) Listado y currículum de los integrantes del equipo preparatorio.

(7) Copia del “Aviso de Aprobación Preliminar de Razón Social” sellado por el equipo preparatorio.

(8) Carta de autorización para trabajos preparatorios.

(9) Copia de cédula de identidad del patrocinador (inversionista).

(10) Hojas de vida de los accionistas.

(11) Formularios de solicitud y certificados de calificación pertinentes para los directores, supervisores y altos directivos propuestos.

(12) Proyecto de estatutos de sociedad de garantía de financiación. (Deben definirse claramente el alcance comercial de la empresa, las reglas de procedimiento, los procedimientos de toma de decisiones, el sistema de auditoría interna, el sistema de evaluación, el sistema de investigación posterior y eliminación, el mecanismo de alerta de riesgos y el mecanismo de respuesta de emergencia y otros sistemas de control interno y gestión de riesgos).

( 13) Informe de verificación de capital emitido por la agencia legal de verificación de capital (puede presentarse antes de las auditorías de la Oficina Provincial de Finanzas).

(14) El establecimiento de órganos de supervisión (cargos) y hojas de vida del personal.

(15) Gobierno corporativo y principales sistemas de gestión, incluidas las reglas de procedimiento, finanzas, crédito, auditoría, recursos humanos, seguridad y otros sistemas de organizaciones relevantes.

(16) Relación de departamentos funcionales, responsabilidades y principales responsables.

(17) Información básica de los empleados (incluyendo edad, tiempo de trabajo en finanzas, calificaciones académicas, carreras y títulos profesionales, etc.

(18) Organigrama.

(19) Planificación del desarrollo. Negocios futuros, planes de desarrollo financiero y planes de gestión de riesgos.

(20) Acreditación de la propiedad o derecho de uso del local comercial.

(21) Certificado de seguridad y protección de instalaciones contra incendios de locales comerciales expedido por el cuerpo de seguridad pública y bomberos.

(22) Persona de contacto del solicitante, número de teléfono, número de fax y dirección de correo electrónico (código postal).

(23) Opiniones de revisión preliminar y carta de compromiso de responsabilidad de eliminación de riesgos emitida en forma de documentos formales por la ciudad, el condado, el gobierno del distrito o el departamento regulador.

(24) Otros materiales que especifique la Dirección Provincial de Hacienda.

Lectura ampliada: Cómo contratar un seguro, cuál es mejor y enseñarte cómo evitar estos "escollos" de los seguros.