¿Cuáles son los criterios para presentar sobregiros maliciosos en tarjetas de crédito?

Los criterios para registrar sobregiros maliciosos en tarjetas de crédito: la cantidad de sobregiros maliciosos en tarjetas de crédito es de más de 50.000 yuanes.

El delito de fraude con tarjetas de crédito se refiere al acto de utilizar tarjetas de crédito para realizar actividades fraudulentas con el fin de posesión ilegal, en violación de las normas de gestión de tarjetas de crédito, y para defraudar una gran cantidad de bienes.

Quien cometa fraude con tarjetas de crédito en alguna de las siguientes circunstancias y el monto sea relativamente elevado, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor a cinco años o prisión penal, y además será multado no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o hay otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años; una multa no inferior a 50.000 yuanes pero no superior a 500.000 yuanes, si la cantidad es particularmente elevada o si existen otras circunstancias particularmente graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de 10 años pero no más de 10 años, y También será condenado a una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. Una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes o confiscación de bienes:

1. tarjeta de crédito, o usar una tarjeta de crédito obtenida fraudulentamente con una identificación falsa;

2. Usar una tarjeta de crédito vencida

3. Pretender usar la tarjeta de crédito de otra persona;

4. Sobregiro malicioso.

El sobregiro malicioso mencionado anteriormente se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite prescrito o dentro del período prescrito con el propósito de posesión ilegal, y aún así no devuelve la tarjeta después de haber sido llamado por el emisor de la tarjeta. banco.

Base jurídica: Artículo 177-1 de la Ley Penal de la República Popular China

Quien interfiera en la gestión de tarjetas de crédito en cualquiera de las siguientes circunstancias será condenado a tres años de prisión. prisión No menos de 10 años de prisión de duración determinada o detención penal, y simultáneamente o únicamente una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la sentencia es de hasta 100.000 yuanes; no menos de tres años pero no más de 10 años de prisión de duración determinada y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. Se imponen las siguientes multas:

(1) Retención. y transportar tarjetas de crédito sabiendo que son falsas, o tener y transportar tarjetas de crédito en blanco sabiendo que son falsas y en grandes cantidades

(2) Tener ilegalmente tarjetas de crédito de otras personas en grandes cantidades;

(3) Usar certificados de identidad falsos para obtener tarjetas de crédito de manera fraudulenta;

(4) Vender, comprar o proporcionar tarjetas de crédito para otros Proporcionar tarjetas de crédito falsificadas o reclamar fraudulentamente tarjetas de crédito con identificación falsa.

Quien hurte, soborne o proporcione ilegalmente datos de tarjetas de crédito ajenas será sancionado conforme a lo dispuesto en el párrafo anterior.

Todo empleado de un banco u otra institución financiera que se aproveche de su posición para cometer el delito previsto en el párrafo 2 será severamente castigado.