¿Son legales las empresas de cambio de divisas? Estaba un poco nervioso cuando me uní a la empresa por primera vez.

Ilegal, según el "Aviso sobre la investigación estricta y el castigo de las actividades comerciales ilegales de futuros de divisas y depósitos de divisas" emitido conjuntamente por el Banco Popular de China, el Ministerio de Seguridad Pública de la República Popular China y la Administración Estatal de Asuntos Exteriores. Exchange el 18 de septiembre de 2008 (Jian Yufa Zi [1994] No. 165) y "Prevenga los riesgos de los depósitos en divisas y tenga cuidado con la propiedad". En la actualidad, el Banco Popular de China, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y los Valores de China. La Comisión Reguladora, la Administración Estatal de Divisas y sus sucursales no han aprobado que ninguna institución en China realice negocios de depósito de divisas nacionales o de agencia. Es ilegal que cualquier institución no autorizada realice transacciones de depósito en divisas sin autorización; también es ilegal que los clientes (organizaciones e individuos) confíen a instituciones no autorizadas la realización de transacciones de depósito en divisas (ya sea en moneda extranjera o RMB).

Proceso de transacción de divisas:

1. Tarifa de gestión

1 Si utiliza RMB para comprar divisas en el banco:

Tarifa de tramitación: 0,1 %, el mínimo es de 50 yuanes, el máximo es de 260 yuanes; la tarifa de envío y telecomunicaciones es de 150 yuanes (fija, independientemente del monto de la remesa) y la tarifa por 10.000 dólares estadounidenses es de aproximadamente 220 yuanes.

2. Si tiene efectivo en USD o cuenta en efectivo:

Tasa de gestión: 0,1%, mínimo 50 yuanes, máximo 260 yuanes; tasa de envío 150 yuanes (monto fijo, no considerado remesa). ); también está el diferencial de divisas, que según el tipo de cambio del banco es de alrededor del 0,5%.

2. Propósito

Debes completar el propósito de la cuenta corriente, como matrícula, gastos de manutención de familiares, compras en línea, pago de cuotas anuales de organizaciones internacionales, etc. . , el propósito de la inversión no se puede completar.

Tres. Monto de la remesa

Si es efectivo, puede remitir $65,438+0,000 de una vez; si es una cuenta en divisas, puede remitir $50,000 de una vez; si compra divisas, puede remitir; 50.000 dólares a la vez

Cuatro. Documentos

Utilicé mi cédula de identidad para presentar la solicitud.

Hora de llegada del verbo (abreviatura de verbo)

Dependiendo del banco receptor, suele tardar entre 3 y 7 días en llegar.

6. Generalmente las remesas del extranjero no llegan a la cuenta, las cuales se pueden dividir en las siguientes situaciones:

1 Aunque los clientes extranjeros van al banco a remitir dinero, el La fecha de interés se retrasa unos días o se modifica. Durante mucho tiempo, la posición real no se ha transferido.

2. La información de envío del banco de envío está incompleta o es incorrecta. Por ejemplo, si la cuenta bancaria de un banco cooperativo no está completa y hay muchos bancos intermediarios, el tiempo de cobro puede ser mayor. O si no se completa el código SWIFT del banco, se requiere el procesamiento manual por parte del banco que abre la cuenta y el tiempo de envío será relativamente más largo. Además, si la información de envío se completa incorrectamente, será devuelta al banco remitente.

3. Lucha contra el blanqueo de capitales. Si hay un dato en la posdata del mensaje saliente que coincide con la lista negra del departamento contra el lavado de dinero del banco donde se abre la cuenta, el pago puede ser interceptado por el departamento de cumplimiento del banco y Sólo puede ser liberado después de una investigación y verificación.

4. Remesa inexistente. Si un cliente extranjero dice que la remesa no ha llegado, después de excluir las situaciones anteriores, la empresa debe considerar si el cliente realmente ha enviado el dinero, especialmente si el cliente extranjero no está dispuesto a enviar un mensaje o solo proporciona un formulario de solicitud de remesa. sin proporcionar un mensaje.

5. Manténgase en contacto con los clientes de remesas en el extranjero, comuníquese cuidadosamente con el banco y realice consultas repetidas. Generalmente, los bancos atenderán las consultas de los clientes sobre remesas con seriedad y prontitud, pero al mismo tiempo, las empresas deben mantenerse en contacto con los clientes extranjeros y exigirles que proporcionen la información de remesas correspondiente para que los bancos puedan consultar sobre la apertura de cuentas en el extranjero.